國內已有13家業者推出機器人理財。資料照片
金管會今日鬆綁機器人理財規範，符合一定條件下，停損停利的自動再平衡規範再放寬，業者與客戶事先約定好一定範圍內可由電腦自動執行再平衡，範圍不超過可投資上限30檔，且變動程度不超過60%，預計可吸引更多客戶。
金管會證期局主秘高晶萍指出，截至今年10月底，自動化投資顧問服務（機器人理財）規模已達44.82億元，參考投信投顧公會的建議，放寬投顧事業從事「自動化投顧」服務（Robo-Advisor）有關自動再平衡的交易規範，
新增「再平衡交易」為業者與客戶約定之投資標的，為經金管會核准的境內外基金，可在不超過與客戶事先約定的可投資基金名單(上限為30檔標的)及一定變動程度(未超過60%)範圍內自動執行，由業者與客戶就兩種再平衡條件擇一約定。
當客戶個別投資標的或整體投資組合損益達預設標準，或偏離最近一次設定的投資比例達預設標準時，電腦可自動幫客戶做再平衡。
根據證期局統計，截至今年10月底有14家業者開辦機器人理財業務、客戶數達12萬5805人、規模達44.82億元。與2018年1月底開放以來相比，新增12家業者、11萬3298位新客戶、規模新增41.48億元。若與今年1月相比，新增13家業者、8萬7764位客戶，規模增加26.26億元。
截至今年6月底，國內13家業者開辦機器人理財業務，包括復華、野村、群益、富蘭克林、鉅亨、中租、阿爾發投信投顧；銀行則有王道銀、兆豐銀、國泰世華銀、永豐銀、華南銀和一銀（林巧雁／台北報導）
