金融機構多已開發智能客服的升級服務，尤其是在新冠疫情三級警戒期間，幫人與人無法連結時，更是不可或缺的小幫手。包含金融觀念、保險理賠、資訊變更、產品介紹或是貸款等，都能線上搞定。
全球人壽2020年推出以「智能保險管家」改版上線一年來，累積使用人次超過60萬，註冊開通人數成長50%，智能客服「伊將」在專業訓練師團隊訓練下協助保戶申請相關服務，包括保戶易用性體驗、代言人命名活動等，使智能服務更貼近保戶需求且更具備人性化特質。
目前「伊將」可提供上千組答案題型，回覆各類保險相關的疑難雜症，舉凡保戶最常詢問項目，像是繳納保費、保單變更、理賠事宜等，皆能服務到位。答案的信心水準高達89%，平日使用量約為1119人次，單日最高使用量為2451人次。
此外，「伊將」亦貼心設有「常用服務」選單，保戶透過智能客服便可線上完成信用卡效期變更或是智能便利貸（保單借款服務），無需透過專人服務或郵寄方式，簡便又輕鬆地完成保單變更事項。
若遇上天然災害、重大事故，像是颱風災情、新冠疫情時、太魯閣號意外事故時，「伊將」第一時間提供相關的保戶關懷措施，讓保戶能夠快速地透過智能客服掌握相關動態。特定節日也會用LINE提醒相關的保險觀念，隨時幫家人檢視填補保險缺口
富邦人壽連結民眾高使用頻率的Facebook、LINE與Instagram三大社群平台，推出「FBFLi智能業務管理系統」，讓業務同仁能即時記錄下自己與客戶的聯繫進度與細節，並透過系統自動演算機制，適度提醒聯繫、約訪，以穩定客戶關係、鞏固人脈網絡，系統內建功能亦獲得經濟部智慧財產局新型專利肯定。
富邦人壽總經理陳俊伴表示，數位化浪潮驅動保險業務員必須站在浪尖上，再加上新冠肺炎疫情影響，人際溝通管道儼然與過去大相逕庭，富邦人壽積極運用數位科技工具，打造一套結合社群互動與人脈管理的數位工具「FBFLi系統」，協助業務同仁拓展業務、擴大增員，藉此深化客戶關係，進而創造業務利基。
FBFLi系統中主要有三大功能，分別是：本日推薦、快速約訪、名單總覽。其中，透過智能演算法的「本日推薦」，獲得經濟部智慧財產局新型專利肯定，除每日提供業務員客戶聯繫推薦名單外，也結合社群媒體圈粉概念，提供業務員與客戶互動的建議話題，藉此創造雙方共鳴。
富邦人壽FBFLi系統後台數據演算，建議每天至少要和15位客戶保有互動，建立在「與客戶交朋友」的基礎之上，分享與客戶生活息息相關的訊息，聊聊客戶近況等都是良好互動，主動關心更能創造彼此雙向溝通。FBFLi系統也整合公司各單位活動訊息，每月平均超過1.6萬名業務員使用、佔公司整體業務人力近8成。（林巧雁／台北報導）
