歐美因新冠疫情掀起高離職潮，讓人生重新開機的FIRE（Financial Independence Retire Early）風潮也吹進台灣，強調「財務獨立、提早退休」的價值觀，更帶動了年輕世代的理財投資熱潮。國泰世華銀行統計顯示，25歲以下買基金人數成長50%，年輕人98%以數位通路方式申購；而永豐金證券的手機投資平台主力為31~40歲。
數位投資簡單容易上手，加上投資門檻低，更容易吸引資金不多的年輕族群。國泰世華銀行統計，截至今年7月，基金銷量較去年同期成長50%，基金申購人數成長逾20%，其中又以20~24歲的客群成長50%最為突出，遠高於各年齡平均值。
永豐金證券「豐存股-美股」8月單月扣款筆數突破1.8萬筆續創新高，較今年1月成長幅度達76.8%，與去年同期相比大幅成長11倍；截至9月2日止，「豐存股-美股」累計扣款筆數的投資人以31~40歲為主力、其次為41~50歲族群，合計兩大族群的扣款筆數佔比超過60%。
國泰世華銀行4月推出透過數位通路定期定額投資基金，最低申購門檻只要500元，大幅提升年輕投資人定期定額投資基金的意願。國泰世華銀行財富管理部協理李鼎倫指出，年輕世代中高達98%選擇透過數位通路申購基金，顯見對這群網路原生世代，數位金融服務已成主流趨勢。
國泰世華銀行數據顯示，2021年客戶投資表現都較2020年積極，基金申購人數、銷量都創下雙位數成長。基金銷售排行榜由波動相對較高、追求資本利得的股票型基金獨占鰲頭，銷量最高的5檔基金中有3檔為股票型基金；相較去年以波動相對較低、追求固定利息收益的平衡型及債券型基金為主，今年投資人對投資風險的容忍度較高。
在這波「FIRE」理財風潮下，投資已成全民運動，李鼎倫建議初次投資的新鮮人採取『分批布局』和『分散配置』的策略，市場低點難測，藉由定期定額分批布局才能平均分攤投資成本，以時間換取獲利的空間。投資標的可適時配置債券型基金，避免將資金過度集中在股票型基金分散風險。
利用手機隨手一點就能輕鬆買賣美股，永豐金證券的「豐存股」平台9月底新增美股「賣出條件單」與「銀行餘額查詢」服務；「賣出條件單」可自行設定委賣價格及期間，委賣期間從7天到2個月，盤中股價觸碰到委託價就能自動成交，賣美股不必再熬夜盯盤，美股存股族買進和賣出都擁有自動化服務。
「豐存股-美股」去年7月上市首推定期定股，今年7月成為首家開辦美股定期定額經紀業務，定期定額申購門檻為100美元、定期定股只要1股起，低門檻頗受到投資人喜愛。（林巧雁／台北報導）
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