機器人理財全球ETF布局，年化報酬率9%，可滾出千萬退休金。資料照片
機器人理財成趨勢，金管會也將朝「投顧服務的加值」、「全權委託的簡化」二大方向鬆綁，不同於傳統定期定額以共同基金、個股、台股ETF為標的，市場近期也有業者規劃出，以全球分散ETF為標的選擇方案。透過24小時監控和在平衡，每月定期定額5千元，平均年化6%~9%報酬率，也可朝千萬退休金邁進。
台灣面臨人口老化的問題，根據內政部於2020年公布的「108年簡易生命表」，國人的平均壽命為80.9歲，其中男性77.7歲、女性84.2歲，皆創歷年新高，比全球平均壽命高出不少，再加上年金改革後，大家開始擔心退休金準備不足，紛紛提前做退休規劃準備。
理財規劃需求，近期年齡層也逐漸下降，市場因應推出機器人理財，也同步從最先只著重於各類資產權重的優化與再平衡機器人理財方案，演進為第二代理財機器人，不僅對資產權重進行優化外，也加入對資產價格、景氣週期或基金表現的預測模型。
阿爾發投顧投資研究處經理黃御維指出，越早開始理財規劃越好，透過持之以恆的儲蓄與穩定的紀律投資，可以創造驚人的結果。25歲年輕人即使剛出社會每個月只能存下5000元，但透過時間的複利效果，使用分散風險的全球ETF投資組合，平均年化6%~9%的投資報酬率，在65歲時可以累積近1,300萬的退休金。（陳俐妏／台北報導）
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