元大人壽首張類全委投資型保單受退休族肯定。資料照片
元大人壽首張類全委投資型保單，3月份上市造成市場轟動，4月更一舉拿下當月市場投資型保單銷量第1名，這檔保單的「元大人壽ESG永續成長帳戶」委託元大投信代操，有別於過去多以投資債券為主的投資帳戶，元大人壽本次訴求「不設股債投資上限」與「投資台灣」，有兩大好處。
其一，隨著全球先進國家降至零利率與近期垃圾債暴雷事件的不斷，股票比起債券更具安全性及投資吸引力，不設股債上限才能盡量避開這些地雷。其次，新台幣兌美元長期走升，投資外幣計價的股或債都須面臨匯損的問題，因此這兩大特色將是能創造保戶最大利益的最佳組合，也一併解決過往投資型保單遭人詬病淨值表現不佳的問題。
此外專家也指出，這張保單的代操帳戶主打的操作策略之一，就是不設最低持股限制，帳戶在市場大幅震盪時，可以零持股以度過波動，此策略在5月台股震盪之際就發揮很好效果。
帳戶自4月15日成立以來，經歷5月疫情升溫的行情波動，整個5月份上下震幅高達13.58%。相對於股市行情，元大人壽ESG永續成長帳戶5月份淨值最低9.93、最高為5月31日的10.30,5月震幅3.7%相對穩定，6、7月更搭上台股反彈行情，顯示專業團隊的操作能力。
此保單設計的理念是希望能成為台灣民眾退休保障不可或缺的選擇之一，近年很多民眾選擇很夯的「存股」作為退休理財的一環，但要選出股價波動小、配息穩定的標的「長抱」都並非容易，一不小心買到地雷股，所有心血將付之一炬。
因此，保單設計最低門檻只需保費10萬元，就可擁有專業級經理人的資產管理服務，只要淨值穩定成長得前提下，每月穩定獲得年化5.5%的現金流，提供保戶退休安心理財的新選擇。（財經中心／台北報導）
