金管會晚間宣布，核准永豐金證和阿爾發投顧申辦「機器人理財」的金融創新實驗，最大亮點是：投資人將可「定期（按月）定額」複委託投資美國6檔ETF，每人最低投資額是100美元，最高25萬台幣（約8900美元），手續費是AUM（總資產）的1%，適合小資族投資。
目前民眾複委託投資海外股債，都得定期定「股」，手續費也偏高（每筆約30~100美元），想獲取專業投資建議也很難，讓不少小資族望之卻步。
為讓更多小資族取得理財服務，阿爾發投顧和永豐金證向金管會申請，複委託定期定額投資美國ETF、並進入沙盒實驗，金管會在2月26日核准後，該案須在3個月內做試辦實驗，這也是金融創新的第9案。
綜規處長林志憲說，此案有三大創新，一是目前複委託海外，只能定期定股，未來可以「定期定額」，讓投資人便利性提高。
證期局副局長郭佳君解釋，依規定，複委託買美股，最低得買一股（如一股600美元），定期定額則是金額概念（如最低100美元），就會產生「碎股」，會涉及到券商分配碎股和系統問題，目前該案入沙盒會解決碎股問題。
郭佳君說，目前券商公會已針對「定期定額」複委託海外股債正做研究，這項實驗過程的資料也可提供公會參考，一旦公會提前放行，此案也可以加速出沙河商轉。
第二大創新，則是民眾可透過手機＋身分證做驗證，並可做線上做簽屬合約。林志憲說，該實驗限永豐金證客戶，實驗一年期間、限5700人，最大曝險額則是2億元台幣。
第三大創新則是，目前券商禁止用非券商人員做招攬業務，而此實驗是證券和投顧業者合作，透過API串接過去，讓投資人可依投顧的建議做投資組合、並再券商直接下單。
證期局官員說，因永豐金券商和阿爾發投顧合作，券商負責交割和買賣，投顧是做投資風險屬性判定和投資組合建議等，若有投資爭議時，兩者的權利義務都會釐清。
據統計，2019年國人複委託美國市場達1.572兆元、2020年則跳增到2.734兆元，年增74%，顯示國人對海外投資、尤其是美國市場需求殷切。（廖珮君／台北報導）
