中國信託銀行調查，僅3成9民眾理財時會設定年度理財目標，如退休規劃、醫療保險規劃等。資料照。
中信銀行今天發布「2021新春理財調查」，調查指出，雖有5成5民眾仍預期年終獎金會維持以往水平或成長，但僅3成9民眾理財時會設定年度理財目標，如退休規劃、醫療保險規劃等，建議民眾理財時應設立目標，盤點自身資金缺口，養成投資紀律，運用定期定額方式，逐步完成新年理財目標。
根據中信銀調查，有6成6民眾規劃將年終獎金用於投資理財規劃，理財工具的選擇上，多數民眾偏好股票、基金與台幣存款，選擇台幣存款作為理財工具的占比，則有逐年下降的趨勢，顯示民眾對於理財工具的配置更加積極，但只有3成9的民眾會設定理財目標。對此中信銀建議，民眾應檢視自身理財需求，做好人生各階段目標的規劃。
此外，過去一年受疫情影響，加速客戶行為由線下轉至線上，26%的民眾在金融行為與理財規劃上，「數位工具或線上操作使用增加」有顯著影響。
中信銀行建議，針對偏好基金作為理財工具的民眾，可使用「智動GO」智能投資平台，提供資產增值、目標投資及退休規劃三種功能，運用AI演算技術，協助使用者監控市場與目標達成進度，自動調整投資組合，提供最新規劃建議，同時具有分帳管理功能，達到專款專用的效果。
而隨著農曆新年即將來臨，孩子會收到不少壓歲錢，父母在啟動年度資產規劃時，也可以同時教導孩子理財、控管收支的觀念。其中，幫小孩開立兒童帳戶，可以使用線上轉帳、買基金等金融服務，是讓小孩學習理財不錯的選擇。
中信銀行「2021新春理財調查」，是針對中信銀行財富管理客戶進行網路問卷調查，調查時間自去年12月29日至今年1月11日止，有效樣本884份。（邱柏勝／台北報導）
