凱基證日前爆發分公司賴姓營業員替客戶代操失利、墜河身亡，金管會晚間宣布，經調查後，發現凱基證內控未落實、且分公司邱姓經理人未盡督導管理責任，因此處凱基證336萬元罰鍰並記警告，裁罰金額創單一券商最高，並對邱姓經理人停權半年。
經金管會調查，發現賴員從2018年開始，就有詐騙客戶提供資金、由客戶提供資金給賴員做代操、和客戶有資金往來、未使用公司內網做委託下單等4大違規情事。
證期局副局長郭佳君說，「但沒有查到甚麼筆電，也沒人說有看過甚麼筆電（外界指涉公司給賴員個人筆電替客戶代操）」。
郭佳君說，此案子有33位投資人陳情，但經過檢查局透過金流調查，發現匯款給賴員者共12位客戶、資金往來共953萬元。
她說，雖然這12位客戶都是自願提供資金、給賴員代操期貨，但畢竟是違規行為，希望公司有風險管理意識。
她說，處份凱基證336萬元，其中240萬元是依《期交法》做處份，主因是發現賴員近年都是代操期貨選擇權，客戶透過賴員的自己帳戶做交易，交易金額很大且虧損，但公司卻沒任何措施，若凱基證可以即時深入了解，就可以立刻遏止。
金管會還發現，凱基證分公司邱姓經理人從2016年開始，就已知道賴員已他自己的帳戶、頻繁做期貨交易、業務量過度集中自己帳戶且持續虧損，但邱姓經理人卻沒釐清、了解賴員背後資金來源，因此停職邱姓經理人半年。
金管會也發現，甚至簽核主管在2018年4月進一步調降賴員期貨交易手續費，以利其交易，顯示凱基證對經理人有督導管理不周，未能發現賴員已違規。
郭佳君說，未來將做三點強化，一是針對營業員交易帳戶強化監控機制，凱基案子對營業員交易帳戶疏於管制，要求加強監管。
二是，加強監管過程中，發現營業員是高風險，若有可疑態樣，券商除跟營業員了解也跟客戶聯繫。
三是，每家分公司法遵都要做自行評估，提高頻率，改成每半年評估一次。
金管會表示，此案是營業員跟客戶簽定操作期貨的協議書或約定書，與客戶約定代操，且是由客戶提供賴員資金、再由賴員自己的帳戶去做期貨交易，與過去由客戶委託營業員在客戶帳戶內違規代操態樣不同。（廖珮君／台北報導）
更新：新增證期局說法
發稿：17:06
更新：19:51
