由瀚亞投資（母公司為英國保誠集團的2200億美元資產管理公司）執行的大型區域性研究調查顯示，亞洲有四分之三的家長不確定他們教育小孩投資理財觀念的成效如何，雖然想要提早退休，卻不知怎麼加快理財腳步，富達國際及路博邁經理人都建議「定期定額買基金」。
根據瀚亞親子理財研究（MoneyParenting），調查一萬名來自九個亞洲市場的家長，超過半數（51%）的家長表示，他們不確定在兒童理財教育上是否為成功指導者與好榜樣。同時，將近全部（95%）的家長同意，教育孩子理財觀念非常重要。透過這項研究，瀚亞研發「親子理財信心指數」，平均信心指數為0.65。該指數範圍從0.01到1.00。根據調查，印尼（0.73）和泰國（0.71）的父母對於孩子理財教育是否成功最有信心，而日本（0.5）和韓國（0.59）的父母則最沒信心。
對於這項研究結果，瀚亞集團執行長Seck Wai-Kwong表示：「普惠金融以及金融理財素養，是我們關注的兩大重要核心。」
富達投信之前也針對父母/小資上班族群做出調查，發現，24~34歲年齡層的退休儲蓄目標最高，為 1960 萬台幣，35~49歲年齡層退休目標是存1804萬，50~64 歲的年齡層目標則為1909萬。
對此，富達投信通路業務部執行副總裁林孟蓉表示:「如果想在退休後過著舒適的生活，無論你現在處於什麼年齡階段，都要有財務規劃。如果還沒有開始，應該要立馬行動。 有些人覺得退休規劃比較複雜，有些人覺得自己沒時間理財，其實最好用的就是懶人投資法：定期定額投資基金，有機會可以提前過上舒適的生活。」
路博邁5G股票基金經理人王昱如認為，所謂基金或者是ETF，就是「相對」比較沒有資本的人適合入場的投資方式，不用承擔股票的大風大浪，避開「timing風險」由經理人代為管理投資標的，很適合小資族群進入投資市場的基礎選擇。從資料看來，亞洲的投資人在理財方面多以儲蓄為主，避開承擔風險，但以台灣為例，定期存款利率低於1%，那麼，同樣是要存錢，只要善選主流基金，就可以增加回報。（廖珪如／台北報導）
