2020年武漢肺炎肆虐全球，各國央行紛紛祭出量化寬鬆政策，熱錢流入市面，政府高舉建設、加碼投資企業等財政手段頻頻出現，美國、台灣、亞股市場漲聲響起，白領階級想趁此入市似乎處處是機會，尤其全球看好的5G產業鏈。攤開近期基金績效成績，可以發現有一類型的基金，報酬率動輒4~5成，完勝大盤近30%報酬，這類型就是5G基金。
路博邁5G基金經理人王昱如接受《蘋果新聞網》專訪時，一語道破，她認為定期定額投資基金，風險低於單押股市，彈性大過ETF類型投資，是小資族可以以小錢投資全球市場的機會。
目前台灣佈局5G基金包括:元大全球未來通訊ETF（軟體5G）、元大全球未來關鍵科技ETF（硬體5G）、路博邁5G股票基金、復華中國5G通訊ETF、國泰台灣5G+ETF。其中路博邁、元大發行聚焦全球市場，復華中國聚焦中國市場而國泰專攻台灣題材，包括台積電、聯發科都可能被包含在其中。
基金類型怎麼選？
這些夢幻型投資標的，小資族要如何入手和選擇？王昱如指出，其實ETF也是基金的一種，都是集中資金後發行投進投資市場當中，由專業經理人替投資人把關，ETF與各國發布指數連動，且以產業劃分，軟硬體界線明顯，也就是說，例如台股遭到指數編纂公司MSCI（明晟）調降權重，那麼ETF就要汰除部份台股成份投資，因為投資與指數連動。
相形之下，路博邁5G股票基金，是台灣唯一主動式選股基金，不與指數連動，靠路博邁在全球的專家不斷評選調整其投資成份，彈性會比一般ETF大，因為ETF可能半年至一年才調整成份，且與指數連動，萬一過程中有部份標的遭遇大波及，就比較難有避險空間。
投資標的怎麼看？
王昱如指出，路博邁佈局5G市場的標準有三:基礎建設（設備商）、手機題材（現增加醫療裝置、線上醫療標的）、應用服務（通信軟體、遊戲、資安）。且路博邁集團聘了相當多領域的工程師進集團評選，持股前10大包括美國電信三大龍頭之一T-Mobile、歐洲最大無線電塔營運商Cellnex Telecom SA、丹麥的雲端客服公司Zendesk，都是這檔基金的重要標的。
最主要的特色還是主動選股，在5G設備素材的投資上會更加避開風險，王昱如說，像今年疫情出現的現象就是，之前這檔基金關注基礎建設多一點，但今年應用服務和電商崛起，那麼投資比重就會進行調整。
手邊閒錢怎麼花？
那麼，現在投資素材很多，有ESG基金、5G基金、甚至AI類型都有，要怎麼入場？小資族怎麼做選擇？王昱如分析，當然今年有很多題材，不過5G是一個發展趨勢，而且是長期向上的一個趨勢，小資族如果擔心波動，那麼5G題材是個穩健的趨勢，現在正在起飛的局面。
要如何入場？例如今年銀行融資容易，投資人手邊有閒錢，可能一次可以投10萬這樣小額信貸融資，投進這個成長高的基金是否成長也會比較高？王昱如強調不建議投資人單筆大額投入「因為市場還是有風險」，且單筆的入場時間若剛好在高點呢？這樣並不划算，王昱如說，小資族如果有10萬準備要投資，可以一次一萬佈局在不同基金，分散配置。
小資入場分析
當然股票也可以，台股現在行情很好，只是單押台股風險較高。王昱如建議，最好的方法還是定期定額投入，王昱如分析，現在很多年輕人不敢入場投資，選擇定存，不過定存的利率不到1%，同樣是存錢，存在基金有成長機會，同樣是投資，定期定額基金可以替投資人分攤掉「timing」時機的風險、股票波動的風險，當然，主動選股的基金類型更難得。
怪咖大將入主路博邁
從台灣市場看來，路博邁是一家年輕的外商投信，但是在美國，路博邁1939年就成立，以特殊選擇投資標的為其強項。好萊塢知名電影《大賣空》描述一群在華爾街工作的人因「洞察先機」示警了金融危機的出現，其中主角馬克．鮑恩（Mark Baum）的原型，就是現任路博邁基金資深投資組合經理史蒂夫．艾斯曼（Steve Eisman）。（廖珪如／台北報導）
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