今年前10月、3大金融業挨罰1.76億元。資料照片
金融業今年罰單「罰很大」，全年可望挑戰去年2.3億元罰鍰高點。
據金管會統計，銀行業、保險業、證券期貨投信業共3大金融業到今年10月底，已挨罰1.76億元，其中又以保險業1.07億元罰鍰最高，銀行業也開出5150萬元罰單，證期投信業則是1794萬元。
但銀行業罰單尚未包括玉山銀和台新銀理專A錢案。市場預期，玉山銀理專A錢案的處份，可能會在今年底前出爐，但台新銀處份案可能會延到明年。
銀行主管說，後續一些相關處份案陸續出爐後，全年罰單可望破2億元，逼近去年2.33億元的高點。
今年罰案中，除理專A錢案外，客戶貸款買保單缺失也不少，其他如新壽海外投資缺失也算是大案。
若以過去5年罰鍰前3大案來看，銀行業前3大罰單，是今年的永豐銀、玉山銀和彰銀理專A前案，全部都各罰1200萬元最高，主因是《銀行法》新法上路、拉高罰鍰後的個案。
保險業罰單前3大，則是南山人壽境界系統缺失是3000萬元，新光人壽海外投資缺失罰2760萬元，及2018年遠雄人壽不動產投資開發和利害關係人交易缺失則是1440萬元。
券商部分，則是2019年德信證因「獨身貴族」弊案、內控缺失挨罰240萬元，2020年華南永昌證發行權證缺失144萬，及2016年康和證因樂陞案缺失挨罰120萬元。
金管會晚間公布過去5年、3大金融業別罰緩狀況。過去5年，包括2016、2017年和2019年罰鍰金額都破2億元，又以2019年2.33億元為歷史新高，今年也有機會衝破2億元。
三業別來看，過去5年合計，仍以保險業5.73億元罰單最高，銀行業則合計4.67億元居次，証期貨投信業則最低，5年來合計僅5406萬元。(廖珮君/台北報導)
