凱基證券中山分公司38歲賴姓男營業員，生前疑似違規幫客戶代操，據知情人士透露，涉及金額恐高達2千萬元，才讓他承受不住選擇在鬼門開第一天墜河身亡，還留下遺書，字字血淚。家屬今舉行公祭，凱基證券由經紀暨財富管理處副總孫成保帶領13位同仁到場致哀，面對家屬痛罵公司內控不佳、制度有問題，要給家屬一個交代，孫成保回應公司不會違法，會將問題帶回去後即離開。
賴姓營業員輕生事件引起金融圈議論，家屬今天舉行公祭，雖然天候不佳時有大雨，但公祭一開始就有來自中壽、富邦人壽等不同金融單位的朋友來致意，顯示賴姓營業員在金融圈人緣極佳。另外北投籃球隊球友、台北商專好友紛紛前往致敬，顯示平常生活也是多彩多姿。
告別式上播放賴男生前打籃球、唱歌的陽光模樣，現場播放賴男高唱張學友的《一路上有你》時，眾人都為之鼻酸，尤其賴男與家人感情深厚，弟弟與姐妹聽到賴男生前的演唱，更是直接與賴男媽媽一家人抱著痛哭，場面哀傷。
凱基證由孫成保率13位同仁到場致哀，最後孫成保向賴男親友及母親致哀時，家屬並未答覆，賴男母親也撇過頭，不想與凱基證券的代表有太多互動，隨後由死者舅舅帶他們離席，過程僅短短10分鐘，相關人員快閃離場。
賴男舅舅說，「不要認為凱基證有多大，只要公司做了不法的事情，政府一定會站在人民這邊，政府要去了解。」他質疑凱基證想要撇清責任，真的是很有問題！尤其是控管的問題。
孫成保說，公司絕對不會違法，家屬則持續痛罵，「你們當然講不會違法，但憾事已經發生。」賴男舅舅大聲呼籲在場媒體能寫出來，讓凱基證券的投資人知道公司怎麼管理、運用投資人的資金。
賴男舅舅說：「我知道，你們是由上逼下的，為了業績、為了獎金。」雖然孫成保頻頻彎腰，態度放軟，但賴男舅舅仍接著說：「穿紅衣服、7月1日(往生)，在傳統習俗中，這個是犯大忌的」，賴男舅舅氣說「我是可以打一巴掌都不為過的，可是我沒有」，質疑這不是單一事件，凱基內部控管問題很嚴重，希望金管會介入調查。
面對賴男舅舅一連串質疑不滿，孫成保幾乎是不發一語，僅說「會把問題帶回去」。對於媒體詢問是否逼迫營業員或員工代操、投資人權益受影響的部份，孫成保僅說，「謝謝，我們是來向家屬致意」，隨後快閃離開。
事實上，賴男留下的文字控訴公司從頭到尾知情，並且還鼓勵他多做期權業績，甚至默許他帶小型筆電到公司操盤，而公司事發後，至少 3件事沒說清楚，引發投資人及家屬憤怒。
據了解，賴男不僅疑似透過客戶把資金匯到他私人帳戶的方式，還設立人頭戶，直接使用帳號及密碼，進行操作，當中為了符合公司業績達成需要，違反當初與客戶的約定，將資金移到期貨商品，導致虧損愈來愈大，最後不斷想辦法引進新的資金，最後一發不可收拾，缺口已超出自己能負擔的臨界點。
這當中光是透過匯款給賴男，進行私下操作的金額就近2千萬，金額較大的，有200萬元、300萬元，幾十萬元也不在少數，受害人至少20人，至於透過人頭戶或其他方式取得帳號、密碼，則必須透過凱基內部清查，才有辦法一一釐清。
根據客戶C先生表示，他與女性友人一起透過賴男下單操作，6年來合計金額達320萬元，先前是投資選擇權，後來為幫忙賴男衝業績，有投入50萬元操作期貨；至於客戶W先生則是2年前透過賴男下單，一開始是做股票，去年3月開始操作選擇權，今年6月因市場利多，再投入100萬元，總計投入150萬元。
據了解，目前上門的投資人，多數表達自己是賴男的客戶、是受害人，但一時之間多數尚未提供詳細的對帳單或匯款資料，據知情人士透露，凱基證截至目前都未對受害投資人及家屬做任何承諾，僅表示會蒐集資料，進行研究。
而最讓投資人及家屬不能接受的是，從賴男輕生後，凱基證券至少有3件事沒說清楚：
1.向投資人隱瞞死訊。賴男過世後，投資人打電話給凱基證表示賴男LINE電話打不通，公司竟叫投資人繼續打。另外，凱基主動聯絡賴男客戶，表達未來賴男的業務將由另一人負責時，投資人詢問賴男去哪裡了？公司竟回覆：賴男留職停薪中。
2.公司矢口否認代操行為。在案發後，投資人出示代操的通聯記錄，媒體多次向公司查證，公司卻以「配合主管機關政策，嚴禁營業員私下為客戶代操，經了解該名營業員也無代操狀況」，作為回應，直到賴男遺書曝光，公司也僅以「公司很遺憾失去同仁，現階段最重要的是協助家屬並表達最深切的慰問之意」，仍未說明是否涉代操。
3.高達2千萬的投資損失未有著落。賴男涉及代操的虧損缺口恐高達2千萬元，雖然投資人誤信營業員，或許該負擔部分責任，但公司能讓賴男用自家筆電在公司操盤，還透過人頭戶操作，都大大違反規定，仍難辭其咎，且幾年下來帳戶虧損金額持續擴大，難以想像公司竟然沒有察覺，實屬內稽內控重大缺失。
投保中心表示，如果受害人數達20人可以申請團體訴訟，目前投保沒有接到申請，但因為每個事實不一樣，目前來看沒辦法打團體訴訟。不過投資人仍可以申訴調處，但調處券商是否出面，也是券商自己決定。
若投資人進一步走到法律訴訟，過去實務上也有判決認為券商有連帶責任，但司法實務上都是個案為主。
又或者投資人可以到金融評議委員中心申請調處，金額在100萬元以下，評議中心有強制力，券商就必須出席，但調解結果券商也可以不接受，實際狀況仍是要看評中心判決為主。
凱基證券表示，現階段最重要就是協助家屬辦好後事，「公司很遺憾失去同仁，現階段最重要的是協助家屬並表達最深切的慰問之意。外界所言諸多內容並非事實。」（財經中心／台北報導）
本報導刊登當時未能即時取得並刊登凱基證券股份有限公司方面之完整陳述，茲補充凱基證券股份有限公司之完整說明，以為平衡：
一.凱基證券並無隱瞞賴姓營業員死訊之情形。事件發生時因尚未證實賴姓營業員死訊，與客戶溝通上或有時間差，事後證實死訊後，便立即由其他營業員代接電話並協助客戶，絕無隱瞞之情事。
二.據賴奕廷遺書內容可知，賴姓營業員是因私下操作失利輕生，並非業績壓力。金管會裁處書公布時，金管會證期局副局長郭佳君亦已表示：「據證交所的了解，凱基績效獎金制度與同業差不多，且公司要求賴員的績效目標也非營業員中最高的。」
三.凱基證券對於賴姓營業員私下為民眾操作並不知情，反之報導所謂的客戶均表示是在知情的情況下將資金私下提供給賴姓營業員。證券商並無權調取受雇人之金流，除非營業員自行透露，證券商無從知悉其與民眾私下資金往來關係。
金管會裁處書公布時，金管會證期局副局長郭佳君亦已表示：「經查賴員是私下與客戶簽訂契約、提供資金」、「看不出公司知情」、「有12名有資金往來金額達953萬」、「現行法規有訂定營業員代操防制相關內控內稽機制，但本案的營業員是與民眾『私下』簽訂操作期貨協議書或約定書，與民眾約定代操，由民眾提供賴員資金，再由賴員以其『內部人帳戶』進行期貨交易，與過去由客戶委託營業員在『客戶』帳戶違規代操態樣有所不同」，證明確實純屬賴姓營業員與他人間私下資金往來，絕無凱基證券明知並容任違法代操之情形，更無所稱三次虧空之情形。
四.凱基證券針對營業員行為及交易本即建立管理機制，對於客戶進行相關宣導，提醒客戶勿與營業員有私下借貸之行為，包括要求營業員到職時簽署員工承諾書、客戶開戶時簽署聲明書，及自105年4月起於每月25日以電子郵件寄送予客戶之月對帳單均加註警語，且亦於公司張貼海報提醒客戶，勿與營業員有私
下借貸之行為。
五.凱基證券三申五令並公告禁止營業員於營業櫃檯使用個人筆電，主管要求賴姓營業員用筆電並非事實，不僅主管及其他同仁未曾見過賴姓營業員於受託買賣時間於營業櫃檯使用筆電，凱基證券稽核人員於2016~2020年每年檢查該分公司營業櫃檯時，賴姓營業員皆為受查樣本，亦未曾發現其有使用筆電之情形。金管會裁處書公布時，金管會證期局副局長郭佳君亦已表示：「但沒有查到甚麼筆電，也沒人說有看過甚麼筆電。」，絕無凱基證券隱匿賴姓營業員筆電、筆電不知去向消失之情形。
六.賴姓營業員家屬已經坦承找到賴姓營業員筆電，證明絕無凱基證券隱匿賴姓營業員筆電、筆電不知去向消失之情形。
七.賴姓營業員在凱基證券任職，業務應在凱基證券進行，始可能計算為其業績。若賴姓營業員的業績無法完全達標，主管實無任何理由要求賴姓營業員到其他券商開人頭戶的道理，畢竟對其自身業績並無任何幫助，該等指控實欠缺邏輯性與合理性。
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