客戶最常交給理專、業務員保管的….竟是存摺

根據一份「財富管理評鑑」調查報告，過去2年，客戶最常交給理專或業務員保管的個人敏感物品，竟是「存摺」，且銀行理專佔比5.18%高於證券業務員3.26%，顯示每100位理財客戶，就會有超過5位會把存摺放在理專身上。

所謂「個人敏感物品」，報告是以5大項目做調查，包括：已簽名或用印的空白單據、印章、存摺、密碼。

調查顯示，這5大項敏感物品中，銀行業部分，客戶最常交付給理專的是存摺（佔5.18%），其次則是印章（佔3.7%），第三項則是已簽名或用印的空白單據，（佔3.3%），顯示後兩者幾乎不相上下。

但證券業則出現差異，客戶最常交付給券商業務員者，仍是存摺，其次則是密碼（佔2.6%），其他印章或已簽名或用印的空白單據則都不到2%。

銀行主管說，其實這是行業上差異，券商客戶最常做的是電子下單，營業員若可掌握客戶密碼，猶如掌握下單的鑰匙大門，再加上存摺（對帳單），簡直通行無阻。

而銀行理專要對客戶上下其手，也得先掌握存摺（對帳單），再搭配印章和已簽妥的空白單據，自然可對客戶財產一手抓。

調查也顯示，這類狀況，銀行業又比證券業嚴重。

過去兩年，有近1成客戶曾將這5大項敏感物品交給理專，遠比券商6%還高，也顯示客戶對銀行理專信任度，遠高於券商營業員。

金管會主委黃天牧昨天說，這些問題過去都存在，也呼籲客戶不要把存摺或印鑑做交付，過去金管會「理專十誡」上對此也有著墨，主要有兩方向，一是銀行內稽部門需要定期了解理專是否有此行為。

二是，銀行業需用電郵去通知客戶、呼籲客戶不要把自己存摺等資料給理專，需從銀行內部端做此處理，也要多對客戶做宣導，包括金融教育和內部宣導。

該「財富管理評鑑」是由今周刊和世新大學財金系合作，調查對象包括銀行和券商業者，理專和業務員，及財管客戶3大族群。（廖珮君／台北報導）