武漢肺炎疫情衝擊各行各業，投信業也難逃，匯豐中華投信董事長李選進指出，公司提前部署，不僅對業績影響有限，更在與客戶溝通過程中創造新局，線上說明會人數是過往的2倍，他也大方分享抗疫3大撇步。
李選進表示，疫情影響投資市場，「幾乎所有資產類別無一倖免」。他說明，主要分為台灣市場和國際市場，台灣市場相對來說比較穩定，國際市場波動更劇烈，尤其是債券、國外貨幣基金、外匯、能源市場等等，受衝擊程度之大更需提前因應。
他指出，台灣資本市場受到衝擊相對較小，影響包括資產價格大幅波動，行情上沖下洗，貨幣基金流動性亦產生壓力，國外有些基金甚至暫停交易，因需要準備大量現金或通過借貸方式，來因應流動性。
對投信業來說，除交易受影響，資產流動性部分也是一大隱憂，市場不好時，客戶需要把錢拿回去，資產沒辦法很快脫手，必須通過債券贖回，或是通過借貸資產向第三方借貸暫時因應。
其次，投信業也需要進一步做好防疫，早就超前部署規劃遠程、異地上班，李選進說，除南港總部，敦化南路異地備援計劃，部分人員從敦南到南港，後來採取在家上班， 重要的是，如何讓員工同時維持工作效率。
面對客戶端，李選進提到，在投資市場劇烈波動情況下，首要任務是「檢視投資部位」，早在1月中旬疫情初期就著手進行。舉例以多元投資組合來說，包含積極、穩健、保守三大部分，「積極」部位提前將風險資產調至中性(neutral)，穩健資產從中性調到減持(underweight)。
李選進說，「未知情況下的判斷，針對事況不明朗提前採取措施非常必要，考驗一位領導者，如何在危機中保護企業與客戶，不同準備、結果也會非常不一樣。」
除了檢視投組、調整部位，匯豐中華投信更做出多種不同scenario(場景)，模擬壓力測試，確保投組風險部分和流動性是可控的，因應未知，李選進相信，採取相對保守的型態會更安全。
走過這場疫情，他也感觸良多，「疫情對各行業會帶來很大改變，市場將出現一批汰弱留強業態」，大小型機構產生差異化；另外，「在家辦公」（work from home）將成常態，未來企業主恐會重新檢視辦公場所的必要性。
對於投信業來說，更是有效利用異地備援，視訊會議、電子科技與客戶增添互動。李選進說，包含線上交易、說明會，銀行理專的教育培訓，跟客戶溝通等等，都可能大幅成長，好處是與客戶互動接觸頻繁，且過程也減碳環保。
李選進認為，過去經理人飛來台灣跟客戶交流，每年都要從歐美飛出兩次上下半年各一次，每次出來至少一周，因大型機構喜歡「見到人」，見面談一談很安心，但疫情影響大家都漸漸習慣用電話會議或視訊會議，好處就是時間上可以靈活安排，也省去簽證問題。
他坦言，過往雖線上視訊技術存在，但客戶接受度不高，不過疫情過後相信會有改變，講者甚至可直接線上投放簡報，互動註記溝通都不成問題，「線下可做到的線上也沒問題」，跟客戶溝通更頻率，不用飛來飛去時間彈性。
李選進認為，「越是艱難時候，更需要花更多力氣溝通」，提供投資策略觀點，互動不能比以前少，還需要提供更多服務，幾乎天天視訊，疫情期間，說明會也改為線上進行，卻發現台灣客戶參加人數是過去的2倍，顯示出危機時客戶的求知欲多迫切，疫情期間雖行動受限，但在無形中讓各業態產生全新的工作模式。（齊瑞甄／台北報導）
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