中國信託商業銀行與資誠聯合會計師事務所合作，今共同發布「2020臺灣高資產客群財富報告」。調查結果顯示，高資產客戶以掌握資訊、境外配置、投資區域3大面向，豐富財富來源，並持續關心實踐傳承議題。
調查發現，高資產客戶去年境外配置資產人數比例高達73%，境外投資逐步轉往「東南亞」等新興市場。
據行政院主計總處所發布的國富統計以及富比士富豪排行榜等資料，預估2020年臺灣高資產客群人數達到41.17萬人，資產規模達25.85兆元。
面對全球經濟局勢不穩定，國內高資產客群有88%，過去一年財富仍呈增長趨勢，資產規模1.5億元以上之高資產客群，其中95%的整體財富較過去一年成長。
由此可知，國內高資產客群仍透過不同的財富管理目標，進行多元布局、靈活操作。
分析多元財富布局策略，資產規模1.5億元以上的客群，資金布局較廣，需要掌握境外整體投資市場環境與法令，並對境外資金靈活運用有較高需求；反觀資產規模在1.5億元以下客群，期望資產持續穩健成長，對於境外金融產品服務與稅務諮詢之需求較高。
從中觀察，高資產客群的需求多且複雜，87%高資產客群在財富管理與投資需求上，傾向選擇「國內商業銀行財富管理或私人銀行單位」協助。
面對美中貿易戰延燒，高資產客群明顯減少中國投資，持續挹注東南亞地區。未來3年，企業主仍以全球布局為優先，從中國撤出的資金，轉往東南亞地區布局；非企業主則持續投入經濟基本面相較穩定的美國市場，及政策利多的東南亞新興市場。
除增加財富來源，高資產客群對於家族財富傳承有強烈需求，但近8成高資產客群，一年內並無具體規劃，75%調查對象，選擇商業銀行財富管理或私人銀行單位協助傳承諮詢，期望提供「資產的重配置與管理諮詢」、「稅務、會計或法律事務等支援與諮詢」及「保單規劃諮詢」，顯示高資產客群最大需求仍然是財產移轉與稅務問題。
同時，除了規劃財富配置與管理外，高資產客戶期望尋求銀行協助傳承者與繼承者建立和諧的雙向溝通管道，實踐傳承規劃。（齊瑞甄／台北報導）
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