投資管理產業趨勢　勤業眾信：朝3大方向擬策略

受到武漢肺炎影響，勤業眾信表示，雖部分產業的資本市場受疫情衝擊，壓抑相關證券交易及投資業務，但隨著專業投資人樂觀預期疫情結束後供給復甦帶動的需求將浮現，近期全球股市逐漸反彈回溫，印證投資管理業者終將順應趨勢做出改變的重要性。

藉此次疫情，勤業眾信建議，台灣金融業者需重新檢視其風險管理機制及投資布局，並加強對內對外的數位溝通管道，例如投資管理公司則可藉由增進理財機器人的功能，以克服因政治、戰爭事件或天災而造成的人力短缺及應變時間差等問題，確保與客戶聯繫無礙，以能隨時應對不確定性的外部變化。

據勤業眾信聯合會計師事務所發布《2020 投資管理產業趨勢展望》報告指出，受到全球區域經濟發展差異和投資人偏好影響，促使許多投資經理人主要策略為跨出國界，勤業眾信建議，可朝尋求市場或產品的成長機會、增進營運效率、提升顧客體驗與互動度等3大方向擬定策略，開拓新的發展路徑。

勤業眾信聯合會計師事務所投資管理產業負責人黃海悅表示，投資管理業者可嘗試透過併購、提供多元化產品、拓展營運國界、為既有市場開發新產品等不同的成長策略；也可藉由科技輔助提供即時且精準的資訊以滿足客戶的目標與感受。

此外，隨著企業社會責任議題受到愈來愈多關注，建議也應將環境社會治理原則中的環境議題、社會責任、公司治理等面向納入投資評估決策的重點。

而投資管理公司也應實施「節流轉型」策略，以導入先進技術為首要目標，委外部分職能及增加對新科技的依賴，透過科技輔助來降低相關成本並進行策略性投資，進而帶動成長及提升人才價值，打造營運轉型，以增進營運效率。

鑒於消費者對投資的期望不斷增加，例如收益穩定、利於靈活操作、為高齡趨勢打造的生命週期產品等受到消費者關注，投資管理業者可嘗試藉由客製化產品及數位技術應用，在文化上與客戶產生共鳴。

勤業眾信建議，應於「客戶導入」及「客戶報告」兩個層面上，透過導入同業或跨業間的客戶資料共享機制或集中式數據儲存驗證平台，創造流暢無阻的客戶導入體驗，並使用更快速方便的數位工具，提供投資市場研究資訊及個人化的投資績效報告書，建立與客戶的溝通橋樑，進而提升顧客體驗與互動度，強化競爭優勢。（劉懿慧／台北報導）