退休理財規劃夯，今年由基富通證券推出的好享退專案吸引超過11萬投資人報名，群益投信表示，以定期定額長期穩定投入，搭配漲多停利、下跌不停扣等等的進階策略，更能在符合人性的情況下，循序漸進累積退休資產。群益投信連續2年接手私校退撫儲金管理會的顧問，今年11月底保守型績效為6.25%、穩健型為18.8%、積極型為23.6%，表現突出。
群益投信總經理陳明輝表示，群益投信自2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問，顧問期間績效表現亮眼，於2019年再度獲得續約，自群益投信接手以來至今年11月底，保守型績效為6.25%、穩健型為18.8%、積極型為23.6%，表現突出。群益投信今年也自好享退專案選拔中脫穎而出，參考私校退撫儲金成功經驗，打造適合一般大眾用於退休理財的基金「群益全民退休組合傘型基金」。
群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤指出，定期定額的優勢在於能有紀律攤平投資成本，然若要維持二、三十年定期定額不間斷，對人性而言也是一大挑戰，若能進一步採行定期定額四大金律，包括金律一：堅持扣長期，至少維持3年，根據過往經驗，正報酬機會可望達6成以上；金律二：漲多要停利，當漲幅已超過停利目標，適時獲利了結、落袋為安。 舉例而言，單一區域和單一新興國家股市的波動相對較大，因此設定停利機制更符合投資效益。
若投資人自2010年開始定期定額拉美股市相關基金，並於獲利15%時停利再續扣，至今年11月底停利次數為兩次，累積報酬率達14.97%，倘若都不停利，同期間累計報酬僅有1.26%。 吳政澤指出，定期定額第三金律為下跌不停扣，即使扣在相對高點，在下跌段也不停扣，攤平效果佳，當市場反彈，長期累積的單位數可望讓報酬加速逆轉勝。
金律四：逢低再加碼，當跌幅超過可承受範圍，不停扣且再加碼，有望提早創造轉歸為盈的機會。整體而言，定期定額概念結合上述四大金律，有望使投資人擁有更高效率的定期定額投資成果，退休金準備事半功倍。（陳俐妏／台北報導）
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