兩家銀行洗錢沒做好，被金管會處份。資料照
金管會晚間宣布，新光銀行和聯邦銀洗錢防制沒做好，各被處份400萬元及200萬元罰鍰。
其中新光銀行有兩大缺失，一是辦理開戶作業及匯款作業有未落實執行確認客戶身分程序，以及辦理防制洗錢作業與匯款相關作業，有帳戶或交易之持續監控作業未妥適。
二是新光銀辦理入金機(存款機)業務、新臺幣現鈔換購外幣現鈔及臨櫃存入逾一定金額，對於大額通貨交易申報的執行，沒有建立監督控管的標準作業程序，及未確實執行相關程序規定，導致2016年8月至2017年7月間發生多起不同型態漏未依規定申報大額通貨交易的缺失。
銀行局副局長莊琇媛說，例如台幣換外幣，這類屬於現金交易，但單筆超過50萬元大額通貨卻沒有申報，很多小缺失，因此認為內控沒做好。
聯邦銀部分，莊琇媛說，聯邦銀對目前的存款舊戶、再開一個信託戶時，依照規定，得需再做一個客戶風險評估，但聯邦銀卻未訂有客戶身分持續審查作業規範，以評估客戶風險等級，估計有20~30戶，因此金管會認為聯邦銀未妥適建立內部控制制度，亦不利辨識、衡量、監控洗錢風險的管理作業執行。
聯邦銀第二缺失，則是因為聯邦國際租賃公司買了聯邦投信發行的債務組合基金，持有一陣子後，帳面有獲利，但因2018年實施IFRS，需要依照成本加上獲利，要承認帳上金額，這會讓之前賺的錢沒有實現。
因此聯邦租賃在2017年底先賣，先實現獲利後，再買回，且這類交易需要報到聯邦銀，因此被金管會認定沒有依照內規辦理大額之利害關係人交易，核有礙健全經營之虞。（廖珮君／台北報導）
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