金管會三天對9家銀行怒祭罰單。資料照
金管會開殺戒，3天內對9家銀行開出大罰單，合計9家銀行共開罰了5300萬元罰鍰，最重包括華南銀、聯邦銀都各自開出1000萬罰鍰。
金管會週二才對理專或行員挪用客戶資金，共7家銀行開出4500萬元罰鍰，今天針對北富銀、第一銀行因為洗錢沒做好，再開出2張罰單，等於3天內，有9家銀行、1/4強的銀行，都被金管會開罰。
金管會今天宣布，北富銀辦理國際金融業務分行（OBU）開戶，有26個戶頭都是不同戶名開戶、但其中有17個都用一個通訊地址，顯示都是租稅天堂，另外9個戶頭則是有負責人相同情況。
銀行局官員解釋，9個戶頭負責人相同，主要是同一家公司，為了分配股利方便，因此開了9個戶頭、分配給9個不同的股東。
金管會認為，北富銀對這些異常的態樣並沒有多做了解，顯示KYC了解不夠，沒有確實執行洗錢防制相關內控，因此開罰600萬元。
至於第一銀行則是委託保全公司到客戶處收受現金後，將超過50萬以上的現金交易，用保全公司名義做「匯款」，疑似規避洗錢防制的申報。
銀行局官員解釋，依照現行規定，超過50萬以上、不管任何理由，一定要做大額通報，這個案子，實際上是用保全跟客戶收錢、採用「現金收付」，但保全收到錢後，卻用匯款方式到第一銀行帳戶，變成匯款就不需要通報，有規避的疑慮。
官員說，保全公司代收客戶款項，現金交易存入，銀行端就會確認這個人是誰，但若用匯款方式，變成是保全公司匯款到一銀帳戶。
官員說，包括北富銀和第一銀行案件，都是金檢發現。（廖珮君／台北報導）
一指在APP內訂閱《蘋果新聞網》按此了解更多
最熱獨家、最強內幕、最爆八卦
訂閱《蘋果》4大新聞信 完全免費
訂閱《蘋果》4大新聞信 完全免費
