中信銀行與《遠見雜誌》攜手合作於今（26）日發表「2018臺灣家庭理財樂活享退指數大調查」，邀請中信銀行個金營運總處總處長楊淑惠（右二）、關懷台灣文教基金會董事長李濤（右一）、臺中榮民總醫院嘉義分院家庭醫學科醫師朱為民（左一）、國立臺北藝術大學通識教育中心副教授許皓宜（左二），針對財富、情感、健康、價值四大面向，提出退休準備的解決方案，中信銀行提供。
國人退休規劃做足了嗎？根據中信銀和遠見雜誌的調查發現，台灣人對於樂活退休指數僅獲得51.3分，較去（2017）年下降1.2分，創3年新低，顯示國人退休準備度下降。
中信銀和遠見雜誌連續3年，針對民眾退休規劃、家庭理財進行家戶電話訪問，從自評「退休規劃滿意程度」、「退休準備足夠程度」與「退休過理想生活信心程度」三大構面，調查顯示，超過半數受訪者認為自己到退休時所累積的金錢不夠應付退休後的生活開銷。
中信銀表示，從年齡層觀察，40歲至49歲民眾不論在退休規劃的足夠度、信心度或滿意度，分數都比50歲以上的族群低。且不分年齡層，家庭月收入8萬元是重要指標，8萬以上三大構面分數普遍較家庭收入低於8萬元者來得高；近7成家庭月收入低於8萬元者認為，所累積的金錢不夠應付退休開銷。
中信銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示，越早開始累積財富並培養紀律投資習慣，每月需存的錢越少，也有時間的複利效果。累積財富的另一重點是專款專用並定期檢視，建議民眾不妨打造「1+3」資金池。
楊淑惠說，除了原本儲蓄池外，針對退休、醫療與傳承等需求另準備資金池，依照不同目的將資金撥入專屬帳戶。值得注意的是，若存完退休金、再存買房資金、接著存子女教育金，恐延宕財富規劃，採多元目標並進、專款專用才能有效累積財富。
本項調查由中信銀委託遠見調查中心，針對臺灣六都並納入新竹市等七縣市40歲以上民眾進行電話抽樣調查，同時調查退休者與未退休者，有效樣本2221份，調查期間自今年6月26日至7月8日止。（齊瑞甄／台北報導）
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