根據摩根資產管理針對旗下客戶進行「首次定期定額經驗」大調查結果，台灣投資人首次定期定額年齡呈現年輕化趨勢，且有明顯的投資新手強運，近7成第一次定期定額就賺錢，而台股、新興股、亞股、東協和全球股基金更是國人首次定期定額的前5大首選標的。
根據摩根資產管理「首次定期定額經驗」大調查結果，摩根投信董事總經理邱亮士表示，台灣投資人首次定期定額年齡以26~30歲最高，比重高達26.44%，而且投資年齡有年輕化趨勢，相對於逾5成的50世代投資人當年多在超過「三十而立」門檻後才首度接觸定期定額；如今的30和40世代早在30歲前便已開始定期定額。
進一步擴大來看，邱亮士指出，高達45%的30世代更是「投資早鳥族」，早在20~25歲就開始投入定期定額基金行列來為自己加薪，顯示定期定額觀念經長年在台推廣後，已臻成熟並深化至投資行為，帶動國人定期定額年齡有明顯年輕化的趨勢。
本次調查也顯示，逾8成首次定期定額扣款金額不超過萬元，其中，超過6成介於3000元到5000元之間，近2成介於5000元到1萬之間。邱亮士解釋，定期定額投資最大優點，就是只要3000元就能開始投資，因扣款門檻低，不至於造成太大的經濟負擔，又可強迫儲蓄，最適合學生和社會新鮮人作為投資理財的起手式，透過「以時間換取報酬」來累積出人生第一桶金。
至於在首次定期定額偏好上，邱亮士分析，多達22.44%投資人選擇最熟悉的台股基金作為入門，而新興市場、亞太（不含日本）基金比重則分別達12.97%與11.31%；東協和全球型股票基金也皆有8%。
邱亮士說明，由於定期定額是平均成本、長期投資、積少成多的投資方式，故不必耗費精神判斷進出時點，即使投資過程中股價一定會有高低起伏，只要選擇長線趨勢向上的市場或標的，透過固定扣款投資，漲時買少、跌時買多，最後都能讓投資成本趨於平均，相當適合剛起步或無法緊盯市場變化的投資新手，有效分散選擇時點的風險，追求穩健的長期獲利，品嘗甜蜜果實。
邱亮士強調，定期定額投資獲利之道貴在「及早開始，持之以恆」，加上複利效果需將投資期間拉長才能充分顯現，故中長期投資是定期定額累積財富最重要的原則，最好持續3年以上，才能得到好效果，再者，我們現在不僅身處微利時代，甚至是負利率環境，建議更要及早投資並善用定期定額細水長流的優勢，為「錢途」作規劃。（林韋伶／台北報導）
