富蘭克林坦伯頓基金集團公布2017年最新退休收入與預期調查，結果顯示擔心無法達成退休目標仍是投資人最大擔憂（約佔53%），其次為擔心短期市場波動者（47%）；若就不同性別來檢視，男性受訪者對於短期波動擔憂程度較高，女性受訪者較擔心無法達成退休目標。
好消息是，由於金融市場上漲的關係，投資人對於退休規劃的擔憂比例有較2016年舒緩的現象，且隨著及早準備退休儲蓄的觀念日益獲得重視，越來越多的受訪者相信他們的退休生活會比前幾個世代好。
談及退休金準備問題，官方學者或媒體的討論焦點大多放在政府保障不足、年金改革及呼籲民眾及早規劃的觀念宣導，其實對民眾而言，最實際的問題恐怕是「我想做退休理財規劃，但我不知道怎麼做」。
富蘭克林證券投顧指出，基礎通用的資產配置是全球型股票基金及全球債券型基金，再視個人投資屬性以及年齡，再酌量加入產業型或是區域、單一國家型基金。例如距離退休時間15年以上者，可挑選波動大一點、長期趨勢向上的市場，例如新興亞洲股票型基金；距離退休10到15年的族群則須把穩健第一，固定收益與股票資產可採取各半配置，股票部位則是鎖定美國等已開發國家為主。
至於計劃10年內退休者，穩定的收益來源及資產價值持盈保泰為優先，因此須逐漸降低股票比重、增加債券與貨幣型基金比重，像是新興國家債券型基金或是高收益債券型基金。
根據富蘭克林坦伯頓基金集團2017年退休收入與預期調查，受訪者依年齡層分類，最年長的沈默世代（72~90歲）中有60%最擔心市場波動，因為市場波動會影響他們的退休收益，而X世代（37~52歲）中只有40%比重害怕，為最不擔心的族群。
有趣的是，若僅觀察退休儲蓄有逾10萬美元的受訪樣本，其中，年輕的千禧世代（18~36歲）有76%擔心短期市場震盪，高於所有世代平均水準，擔心恐怕無法達成退休投資目標的比重僅有24%，比例居各世代最低。
此次調查實行期間為今年1月5至1月18日，調查對象針對美國、加拿大與英國共2013位18歲以上成年人進行線上調查。（林韋伶／台北報導）
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