宏利投信投資人意向報告顯示，台灣投資人每月平均將逾半數（55%）之所得存入銀行，居亞洲調查地區之冠，也是唯一過半的國家，雖然台灣投資人努力儲蓄，但卻有3分之1投資人背負債務，宏利投信表示，投資人埋首存錢，卻缺乏投資規劃，最後恐儲蓄不成，反而揹債，建議投資人多徵詢財務專家建議，才能有效管理金流，避免陷入負債困境，也應採取更縝密的投資規劃態度，兼顧短期需求與長期儲蓄計劃。
宏利投信最新投資人意向報告顯示，有62%的台灣投資人為自己訂定明確儲蓄目標，60%的投資人早自35歲之前就開始儲蓄，更有73%的投資人維持良好財務管理習慣，定期記錄各項開銷。
雖然投資人努力儲蓄，但卻有3分之1投資人（32%）背負債務，負債平均高於平均月薪11倍以上，且其中3分之1的負債者債務介於30萬元至150萬元，負債主因為日常生活開銷（49%），其次為度假及娛樂等個人花費（31%），可見台灣投資人雖有儲蓄習慣，但若無掌握財務運用規劃，儲蓄不成，反而可能揹債。
此外，調查中更發現台灣投資人所設定的儲蓄目標較不切實際，造成許多投資人難以達成儲蓄目標，57%有投資目標的投資人給自己5至10年時間達成，但儲蓄目標卻比平均個人每月所得高出145倍以上（儲蓄目標中間值約為1100萬元），導致58%的民眾儲蓄達成率不到4成。
對此，宏利投信投資長張馨文表示，「台灣投資人多數維持固定儲蓄習慣，並設定儲蓄目標，趨勢令人樂觀，但投資人若改善規劃方式，儲蓄應會更具成效。在現今市場動盪之下，投資人必須訂定更務實的儲蓄目標，並善用多元資產投資策略，才能創造長期收益」。
值得期待的是，超過8成的投資人希望改善投資規劃，調查報告中，許多投資人後悔持有過多現金（39%）、不夠積極投資（37%）；另有35%的受訪者認為自己對於投資資訊的參與度及掌握度不高，僅低於3分之1的投資人（28%）在做投資決策時，會向財務專家或親友尋求建議。
張馨文建議，沉重的債務與沒有妥善的投資規劃不佳，皆是達成儲蓄目標的阻力，建議台灣投資人多徵詢財務專家建議，才能有效管理金流，避免陷入負債困境，也應採取更縝密的投資規劃態度，兼顧短期需求與長期儲蓄計劃。（高佳菁／台北報導）
