元大寶來投信推理財APP

隨著網路使用行動化，主管機關正積極推動金融3.0，基金業也因應網路、行動載具的普及化趨勢，推出新型態服務創新平台，元大寶來投信今正式推出APP暨YMCA（退休策略基金平台），總經理劉宗聖表示，目前政府積極催生勞退自選平台，主要針對勞退新制鼓勵勞工自行提撥薪資0~6%的部分，讓勞工可以自行選擇投資標的，而元大寶來投信推出此套退休資金準備的解決方案，運用獨有的指數化及計量管理技術，結合旗下多元化的產品線，打造投資人可以實際執行的退休策略基金平台。
 
YMCA不僅是提供投資人進行基金組合交易的平台，更以風險考量的前提加上計量團隊精密的計算，提供投資人3種不同的組合配置，積極、穩健、保守分別代表高波動、中波動及低波動，並透過指數方式呈現讓投資人容易了解組合報酬變化。
 
元大寶來投信董事長林武田指出，投信過往在IT使用上相較於其他金融業較少，且側重於內部使用，除了傳統網站之外，與投資人的互動相對有限，畢竟基金銷售約達7~8成都是銀行理專，未來基金公司可以和投資人做到即時互動，聆聽客戶的需求和聲音。
 
我們期望的不是傳統的B to B to C，而是可以直接做到B to C，透過B to C，從供給需求變成客戶需求的拉動，進而期望做到C to B再達到C to C階段，讓客戶慎選投資組合以了解基金操作，希望投資人可以創造出理財的社群。
 
在退休理財的規劃上，投資人需要更多的工具或技術元件，其實這部分都不易取得，元大寶來投信此次研發出APP模組，提供投資者使用，從傳統電腦到手機，讓手機APP理財帶來更多、更簡便的應用。（高佳菁／台北報導）