過去教育程度不如現在普及，「代書」顧名思義，主要工作在於協助買賣雙方「書寫」契約、辦理登記等事項。隨著社會教育水準提升、不動產各項法規日趨複雜及證照制度的建立，代書也更名為「地政士」，業務範圍更趨專業，除了協助消費者簽約、完稅、登記外，稅務、貸款諮詢，斡旋、協調雙方認知，都是代書執業的範疇。
交易過程的安全性，是房地產買賣最重要的部分，永慶房屋簽約中心經理陳俊宏表示：「交易過程的各項服務是代書基本工作，提供包括法規、稅務分享、產權登記與規劃等房地產相關專業諮詢。」
建議消費者，儘量找有口碑、大型的代書事務所，這些事務所案量較大、也較有經驗，另外，可檢視代書執照或公會會員證，公會會員證上面會有照片和認證號碼，這些可以上內政部網站，或中華民國地政士公會全國聯合會網站查詢。
在交易過程中，代書登場即表示進入簽約階段。代書以公證人身分，針對雙方協調的條件在合約上確認，例如賣方要附給買方的家具，或該搬空、清運垃圾等細節，都該載明在合約中。陳俊宏說：「專業代書也應針對各項容易發生糾紛的地方，例如瑕疵擔保的認知及責任分擔，主動提醒雙方，並作解釋，讓雙方理解。」
報稅也是代書發揮專業的地方。交易過程中，代書也可發揮其稅務知識的專業，給買方建議，例如，房子登記在誰名下比較能節稅？夫妻產權共同登記是否會牽涉到自用優惠，或未來換屋、購屋計劃，都可以先幫消費者試算。
想把房子登記在孩子名下，也許就要考慮贈與稅的問題。陳俊宏表示，孩子若未成年，贈與稅通常不可免，但父母若想把房子登記在25歲以下的孩子名下，在稅務單位的認定上，25歲之前都應該尚無能力自己購屋，也會對此查稅，代書都該針對個案現況提醒消費者。
簽約到完稅約2~3個工作天，雖屬交易中的不同階段，但實務上若賣方相關證明文件已備妥，買方自備款也準備好了，即可一起辦理。完稅後進入過戶階段，陳俊宏說：「各家代書有不同的收費標準，過戶行情價約9500~15000元，其他則是按件收費。」
過戶是交易中最容易出現風險的地方。買方在簽約、完稅時已約付總價20%的自備款，辦理過戶時，如果買方貸款70%，就應在此時再付10%價款，其餘價款，則須開立商業本票給賣方。
透過品牌仲介購屋，買賣屢約保證已屬仲介公司服務的一部分，陳俊宏說：「自售的消費者，最好也去銀行作屢約保證，費用大概是總價的0.1%~0.13%。」
代書工作涉及買賣雙方個人資料、產權，對消費者來說，交易安全性相當重要。直營體系的仲介都有獨立代書事業部，可全程控管交易流程，加盟體系仲介也都有長期配合的代書，但若要自己委託代書，建議找較大、有口碑的代書事務所，並檢視有無證照。
以前買賣房地產，和代書有關的糾紛，多半和個人道德素質有關。例如，賣方沒有貸款的房子，希望買方付出9成價金才肯過戶，買方沒有這麼多錢，早期銀行貸款審核又很嚴格，就衍生出代書借錢給買方付價金，類似兼營地下錢莊的情形，賺取利息。現在因為證照制度已經實行，及銀行借貸條件大幅放寬，這種情形已經很少聽說。
曾發生過假客戶、假代書事件，就是假買方只付1~2成價款，賣方房子即被過戶，接著標的物就被拿去作高額抵押貸款，造成賣方很大損失。委託代書，等於把錢、產權證明、私人資料交給不認識的人，消費者選擇代書時，具備合法證照，及主管機關核發的開業執照是基本要求。
目前購屋貸款，成數約總價7~9成是最普遍狀況。但貸款成數的多寡，除了標的物價值外，個人條件及償款能力也是銀行核貸的重要關鍵。
提醒消費者，買屋時若想申請高成數房貸，個人和其他銀行的信用往來、授信額度，也會成為房貸銀行核貸時依據；尤其手中持有現金卡消費者，就算未動用，也有可能對房貸額度形成排擠效應。
房仲業者提醒消費者，只要擁有1張現金卡，就等於在銀行留下1筆核貸紀錄，部分銀行為避免風險，會將消費者未動用現金卡額度也當作貸款行為，從嚴審核。
銀行業者指出，各家評估房貸方式不同，對現金卡是否排擠房價額度作法也不一樣，但銀行評估持有現金卡，且已動用的申貸人，會更嚴格分析其償款能力。
