兆豐銀紐約分行被美國重罰57億，台北地檢署查出前董事長蔡友才與心腹王起梆除設立境外公司，違法挪用兆豐資金，還發現2人在挨罰的利空消息曝光前，各偷賣300多張兆豐股票，蔡避損56萬多元、王避損136萬多元，連紐約分行經理黃士明也賣了77張，避損20萬多元，這3人不僅沒負起主管職責，為兆豐解決問題，還內線交易賣票牟私利，不但罪加一等，檢方也建請法院一併宣告沒收3人賣股的不法獲利。
美國紐約州金融服務署（NYDFS）在2012年1月至3月間，對兆豐銀行紐約分行進行業務檢查，發現紐約分行於2012年至2014年間與巴拿馬分行頻繁異常交易，由於兆豐銀一直消極不做為，惹惱了NYDFS，今年2月所公布的金檢報告，已將兆豐銀紐約分行被列為危險評級的第3級。
就在事件曝光前，當時任職兆豐銀董事長的蔡友才，今年3月底突然閃辭，事後各界質疑為何他在還沒有將事情解決前就提辭呈，是否另有隱情或是故意逃避，蔡還發布新聞表示，「離職前認為已將全套改善計劃送至NYDFS，並獲告知將於8月26日複查，已依檢查報告之處理程序，善盡善良管理人注意義務，才在3月29日向董事會辭職。」
不過檢調查出，在今年2月9日前，美國紐約州金融服務署（NYDFS）的金檢報告出爐前，蔡、王2人相繼離職，在金檢有嚴重缺失消息尚未曝光前，2人卻開始相繼出脫手中持股，蔡友才手中持有兆豐股票321張，竟從今年4月至6月陸續全數出清持股；王起梆則有335張，今年8月間也陸續出清。另外，黃士明則從今年6月間起，開始賣股票，直到今年7月間，已賣掉77張。
由於《證券交易法》157條之1第1項明確規定，公司董事、監察人、經理人，或是持有該公司股份超過百分之10的股東，以及基於職業或控制關係獲悉消息者，或擁有上述的身分離職未滿6個月者，在獲悉發行股票公司有重大影響其股票價格的消息時，在該消息未公開前，不得對該公司股票進行買賣，檢方認為3人在兆豐挨罰得消息公開前，多次賣出兆豐持股，依違反《證交法》內線交易罪起訴，依法最重可處7年徒刑，得併科300萬元以下罰金，同時還有負擔民事損害賠償責任。（呂志明、吳珮如／台北報導）
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