台灣的詐騙集團「行騙天下」，不僅在全世界各地設詐騙機房，近日還透過口耳相傳或群組拉人方式招攬民眾，揪團赴中國的銀行開立戶頭；業者以免費旅遊招待號召，事成後還有高額獎金可拿。至於人頭帳戶的流向？業者輕描淡寫推說：「只是用來從事地下匯兌的帳戶。」但刑事局調查發現，這些帳戶大都被拿去供做電話詐騙的帳戶。
《蘋果新聞網》記者日前透過管道與2名收購人頭帳戶的成員接觸，其中張姓婦人遊說，只要在中國工商銀行、中國建設銀行、及中國農業銀行成功開戶並取得U盾（中國金融機構推出的網路銀行USB實體憑證，類似台灣的自然人憑證），再上繳交給領隊（當地接頭），就能獲5天4夜免費大陸旅遊招待，回台還會再發給3萬5000元的獎金。
張婦一直慫恿《蘋果》記者趕快翻拍護照、台胞證回傳，以便訂機票、住宿，但《蘋果》記者以擔心遭詐為由、面露遲疑，張婦竟劈頭嗆聲：「如果你怕的話就不要去！」
隨後張婦又介紹集團中較高階的李女，雙方約在新北市板橋1間銀行碰面，李女向《蘋果》記者表示，到對岸後，每次行動都是3人同行，開戶2人1組，外加1個馬來西亞領隊，還會提供裝好中國SIM卡的手機，進入銀行就向行員說要開戶。她特別強調「辦U盾最重要（可透過網路將贓款轉帳)」。
李女還提醒，開好戶後就盡快帶著銀行卡及U盾離開，領隊會再約地方碰面取貨，只要完成3大行庫開戶，就可自由活動，亦可多開幾個戶頭賺外快；獎金返台後就會馬上給。李女強調：「我都有領到錢，6年前到現在都沒出事。」但她也語帶恐嚇的說：「如果搞砸了可是要全賠！」
刑事局表示，中國近年為防詐騙，銀行開戶也嚴格採行實名制，詐騙集團取得帳戶不易，使得台灣人在中國開的戶頭價格水漲船高，加上近年兩岸關係降至冰點，兩地檢警合作不若以往密切，致使犯罪集團更偏好台灣人的戶頭，目前1個戶頭在黑市行情從1萬2000元人民幣（約台幣5萬5000元）起跳，以後恐怕還會更高。
警方提醒，到中國辦人頭帳戶交給詐騙集團使用，在兩岸都會被視同為詐騙案的共犯，不僅中國公安可以當場逮人，就算回到台灣也會被究責。金管會銀行局副局長莊秀媛表示，騙取民眾個資開戶，其實過去在國內就有類似的手法，只是現在場景轉換到其他國家。
律師廖芳萱指出，中國《刑法》明訂「提供資金帳戶」屬洗錢共犯，情節嚴重可處5至10年徒刑，還要繳回5％至20％不等的贓款；如認定是詐欺的主謀，最高還可判處死刑。
★稱用來從事地下匯兌，非詐騙集團帳戶鬆懈心防
★免費招待中國5天4夜機票住宿
★只要辦成功，回台給現金3萬5千元獎勵
★如果想多賺外快，可多開幾個戶頭
★稱自己6年前到現在都沒出事，每次都領到錢，慫恿開戶
資料來源：《蘋果》採訪整理
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