營業員之死　凱基證挨罰336萬

【廖珮君／台北報導】凱基證券之前爆發分公司賴姓營業員替客戶代操失利墜河身亡，金管會調查發現未落實執行內部控制及善盡督導管理之責，昨做出懲處，凱基證處以警告及罰鍰336萬元，並令凱基證停止分公司邱姓經理6個月證券期貨業務執行。

分公司經理停職6個月

金管會指出，凱基證券分公司賴姓前業務人員2018年間以替客戶申購基金為由並保證獲利，誘使客戶匯款至其銀行帳號；2019及2020年間與人約定代操期權，且提供賴員資金，再由賴員以其內部人帳戶進行期貨交易，2018年1月1日至2020年9月30日期間與客戶有資金往來，2018年於營業處以網路從事期貨交易時，有未使用公司內部網路位址委託下單等違規情事。

金管會指出，邱姓經理自2016年起已知賴員以內部人帳戶頻繁進行期貨交易，且業務量有過度集中自身帳戶及持續虧損情形，卻未釐清賴員實際交易資金來源，評估與其所得財力是否相當，並採行適當管控措施。

相關簽核主管甚至從2018年4月起進一步調降賴員期貨交易手續費，以利其從事交易，對經理人督導管理不周，致未能發現並遏止違規行為。

對於凱基證未落實督導業務人員遵循公司內控規定，內控制度設計及執行有效性不足，以未落實執行內部控制制度，且對於邱員及賴員未善盡督導管理之責，合計處以336萬元罰鍰。

至於邱姓經理未落實執行公司內部控制制度，且對於賴員未善盡負責人督導管理之責，命令公司停止邱員6個月證券及期貨業務之執行。