媲美星港 新財管方案出爐 億元大戶 理財更多元

為搶賺香港示威爆發的「逃難財」，金管會在2019年封關日，端出「新財管方案」引台商資金回台理財，共規劃3大策略、19項開放，其中8項涉及央行業務中，除了2項（外幣全委保單投資台股基金及OSU業務）得持續洽央行外，其他全部放行，顯示這次金管會與央行共識極高。

值得一提的是，金管會這次19項開放中，有3大項涉台股相關金融商品，有助增加台股資金活水。市場初估，將可替台股帶來至少千億元資金活水。
這3項包括：1.開放OBU的大戶，准投資連結台股的外幣結構型或股權衍生性商品；2.外資准用外幣現金作擔保，跟券商借台幣買台股，2020年9月底上路；3.外幣全委保單的全委帳戶，准投資國內投信發行的台股基金。
金管會綜規處長林志吉昨說，台灣本擁有相當規模的高資產客戶、具備發展財管利基，加上近期美中貿易戰等國際局勢變動，全球資金及產業布局都在逐步調整，加深台商資金回流意願，金管會趁勢推新財管方案，包括開放財管業務、商品、投資管道及拓展金融業務。

據金管會規劃，7項跟理財大戶相關者：1、可買無信評的外國債，讓大戶買更多高收益債券；2、大戶准投資連結台股的外幣結構型或股權衍生性商品，有助挹注台股資金活水；3、大戶准投資銀行發行的外幣結構型金融債。
4、大戶准買券商或銀行發行的境外結構型商品，這是打通OBU（金融境外中心）和DBU（外匯指定銀行）兩者商品渠道，讓國內大戶也可買到OBU銷售的理財；5、大戶向券商複委託買賣外國有價證券時，可將外國有價證券作擔保品融資，借外幣再投資，提高大戶資金調度；6.大戶准透過銀行通路，投資以私募方式的未核准在台的境外基金。
最後則是銀行也可提供大戶客製化的新金融商品或顧問諮詢服務，如企業傳承、家族辦公室、稅務諮詢等，若有新商品、各銀行也可依此向金管會提出申請。