小資族練手貨幣基金是新手村

出版時間 2019/10/15

貨幣型基金是共同基金的一種，由投信發行，投資標的為銀行定存、短期票券、票據及附買回協議的基金等，具有流動性、變現性高的優點。由於投資標的以高信評、低風險的投資工具為主，因此風險低，幾乎不會虧，但報酬率也較低。目前市面上規模較大的貨幣型基金，包含兆豐國際寶鑽貨幣市場基金、日盛貨幣市場證券投資信託基金、第一金台灣貨幣市場基金等。
另外，投資人只要有幾千元的閒置資金，就可透過銀行帳戶或在基金平台購買貨幣型基金，進入門檻極低，因此被視為資本市場中的「新手村」，成為年輕投資人最佳入門管道。
「投資理財就像看中醫，先求不傷身（蝕本）、再求療效（報酬）。」劉宗聖補充，「重點在能否打敗通膨？」台灣近年通膨率多低於2%，貨幣型基金平均年化報酬率約0.4%，優於活存，雖比銀行定存利率低，但定存若提前解約，利率會降低，彈性反而不如貨幣型基金。尤其，當投資累積一定金額後，投資人也可動態調整，部分轉成股票型或債券型基金，平均投報率可提高至3.8%左右，完全可以打敗通膨。
邱柏勝

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