小資族比比上班前打開電子信箱，發現她的理專「理財機器人」發信通知所買的基金績效已達標，建議是否獲利了結，把資金轉往其他潛力標的，目前各家推出的理財機器人服務多以電子郵件、簡訊、互動網頁跟投資人聯繫，不過未來機器人2.0版本，還可能以聊天室或聲控對談。
王道銀行是今年第1家推出理財機器人投資基金的業者，打破了過去存款300萬元才能享受的理專尊榮服務，王道銀行財富管理部資深協理吳昆倫表示，2020年1月2日前推出免手續費、轉換費，平台使用費0元優惠，只要定期定額1000元起，就能享受理財機器人資產配置建議，跟同業最大不同在於1000元不是只買1檔基金，而是採分散化投資組合（4~8檔基金），且基金轉換時零費用，彈性度高。
富邦證券今年9月宣布調低ETF定期定額理財機器人服務門檻，從原本3000元接單，現在只要1000元起，就能利用人工智慧（AI）當軍師，與王道銀行不同在於，富邦機器人1000元只會推薦1檔基金，若扣款5000元則會推薦2~3檔。
富邦證券數位金融部資深協理鄭嘉慶分析，理財機器人最適合投資新手及年輕族群，年輕人資金不多，也不希望頻繁接到理專電話有壓力，服務上路以來，使用理財機器人客戶年紀介於30~35歲，且女性偏多，約佔總用戶比例的65%，相對傳統電子下單客戶平均年紀35~40歲，足足少了5歲，屬於理財界的年輕世代。
富邦ETF定期定額客戶有2萬人，其中4000人使用機器人理財，約佔2成，王道銀行則推出半年來，用戶已經破萬人，男女相當平均，80%用戶年紀在40歲以下，但也有2成40歲以上中年人使用。
復華投信投資理財處行銷企劃部白又仁分析，投資人不必擔心要判斷何時進場，也不必費心規劃停利點，通通都可以交給理財機器人建議。復華理財機器人門檻相對較高，屬單筆投資12萬元，非定期定額，但簡單的是投資組合已由機器人搭配好，消費者只需要定期驗收報告。
復華投信11月新推出理財機器人「強勢通」，利用復華7年累積的基金資料庫建立的計量模組，過去該模組用於共同基金與代操成績受到市場肯定，現在一般投資人也能享受相同服務，推出後受矚目。
