新婚夫妻步入婚姻後要面對身分角色轉換，夫妻倆不僅要適應生活習慣的磨合，更需要在理財觀念上進行溝通協調，最重要的是要建立家庭財務計劃的目標與共識，利用正確的理財方式來為兩人未來共同目標而奮鬥。
台新銀行理財商品處理財規畫部協理劉佳儀表示，記帳是所有理財行動的源頭，新婚夫妻利用記帳來記錄家庭的資金流向，幾個月之後就可以慢慢掌握各類家庭開銷支出，與收入相抵後，就能掌握每個月可運用的資金，再來規劃怎麼樣將這些資金做更有效益的投資理財。
劉佳儀建議，也要注意理財目標與目前資金缺口分析，需建立家庭理財目標，如緊急預備金、旅行、購車預算、房貸、子女就學基金、退休金等等，若有資金缺口出現，可透過相關投資工具的財務規劃來進行資金缺口補足，以實現其理財目標。
至於一個家庭選擇何種投資工具，須搭配本身的財力條件、投資習性，以及風險承受度，再進一步選擇適合的理財工具。台新銀行建議可透過多元投資策略來提高理財收入，使生活過得更安穩無憂，並實現理財目標。
台新銀表示，只要妥善的運用每年可支配所得，適當的分配在各個理財目標上，並做好風險控管，即能順利達成各個理財目標。理財是一輩子的事情，定期做財務檢查是必須的，建議至少每半年至1年檢視最新的財務狀況與投資狀況，達成各階段的理財目標，才能擁有幸福美好人生。
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