出發到中國境內前，必備護照、台胞證、台灣身分證3大證件，並最好能預留下2個白天的空檔來開辦證券戶。
落地後先赴當地通訊行開辦中國的門號，作為之後開辦銀行、證券戶頭之用。記得一定要開辦國際漫遊業務，未來在台灣才能收到交易驗證簡訊。
辦妥手機門號後，可先到下榻飯店申請「臨時入住登記表」，再赴公安局（警察局）申請「境外人員住宿登記表」，不過公安局往往人滿為患，建議可多預留時間，避免漫長等待耗去太多時間。
辦妥境外人員住宿登記表及中國手機門號後，可攜台胞證、台灣身分證、護照，到當地銀行開辦銀行戶頭，作為未來聯結證券戶之用。開辦銀行戶頭時，先與櫃檯行員表明開戶是連結證券戶之用，並將手機銀行、網路銀行等功能全數開通，不過若銀行提供「手機支付」或「免驗證的手機小額轉帳」服務，建議不要勾選，以保障資金安全。
另外，建議開辦交易通知簡訊，當帳戶有錢匯進或匯出時，銀行將以簡訊通知，不過此服務另外需要收取費用，中國銀行1個月收取3元人民幣。此外，借記卡（類似Visa Debit卡）也要收取10元人民幣工本費。
所有業務開辦完畢後，銀行會給予USB Key（又稱U盾），做為未來確保交易安全之用，USB Key必須妥善保管，未來所有網路銀行交易安全都必須要靠它。建議在現場直接要求開通（激活）USB Key，並現場測試轉帳功能是否正常。
銀行戶頭辦妥後，備妥台胞證、台灣身分證、境外人員住宿登記表、護照、剛辦好的借記卡至券商開戶，券商會先進行風險屬性評估並索取借記卡，辦理銀行戶、證券戶之間資金互通。以上手續都辦妥後，就可以透過網路直接交易A股。
另外一點須注意，陸股與台股不同，證券戶內資金一定要夠才可下單交易，因此要先將銀行戶內的資金轉進證券戶，才可下單，且必須要在陸股交易時段內，即上午9點半到下午3點間才能轉帳。
未來想在台灣將資金領回時，可先將證券戶內資金轉回銀行，透過借記卡在台ATM直接提出現金，不過目前仍受兩岸每日兌換人民幣上限2萬元管制，大額資金恐須分日提出。
必備證件：護照、台胞證、台灣身分證
所需時間：至少1天，建議2 天或以上
需開辦業務：當地手機門號、銀行戶頭、證券戶頭、支付寶
流程：
備妥台胞證，到電信業者的營業廳開辦當地手機門號，預先儲值費用，且須開辦國際漫遊&收發境外簡訊功能
與下榻飯店領取臨時入住登記表
到公安局(警察局)辦理境外人員住宿登記證
備妥台胞證、當地手機門號、台灣身分證至當地銀行開戶，開通網銀、手機銀行等業務，但避免開辦「手機支付」、「免驗證的手機小額轉帳」功能。下載相關Apps及電腦看盤軟體
到證券商開辦證券戶，下載相關Apps及電腦看盤軟體
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資料來源：記者實地走訪、元大寶來投顧
