台北富邦銀行指出，自從去年以來歐債的問題延燒至今，始終沒有妥善的解決，近期又因希臘、西班牙等歐豬五國更顯惡化，且今年台灣市場面臨油電雙漲、通貨膨漲、證所稅復徵等多重利空因素，多數民眾面臨資產縮水窘境。
富邦金控經濟研究中心資深協理羅瑋分析，今年全球經濟體將呈現雙速成長狀態，先進國家將如老牛拖車的緩步成長，甚至瀕臨衰退；新興市場國家則維持中度成長。而全球央行為穩定經濟將持續推行寬鬆貨幣政策，此舉將導致市場資金大舉湧入債券市場及美元資產。
羅瑋進一步提到，今年有3項經濟關鍵問題，首先是美國經濟緩步成長甚至停滯，其次是歐洲主權債信問題，第3是中國經濟宏觀調控將告一段落。若這3項問題可獲舒緩，加上伊朗核子危機解除，就能讓國際油價穩定，全球經濟可望於7月出現關鍵轉折並釋出第3波資金潮。
羅瑋同時也指出，在歐債問題逐漸明朗化後，預估將有大量熱錢釋出，湧向新興市場及原物料市場，歐洲資本市場也將可望跌深反彈，因此公司債及高收益債券將成為今年市場投資的機會。
除債券之外，台北富邦銀行也提到，享有配息的不動產投資信託（REITs，Real Estate Investment Trust）及可轉債也是民眾可考慮的標的。
三商美邦人壽主管則說，民眾也能透過美元終身保險因應通膨的投資規劃，因美元終身保險具備還本及終身領回。以三商美邦人壽的美元終身保險為例，保額方面每年依保險金額增額20%，10年期間保障可增加到3倍。
新光人壽商品開發部協理曾崇育表示，面對近幾年全球投資環境波動較大，透過全權委託式的投資型保單，把投資交由專業的投信業者來操作，並可以定期定額方式來分散風險。
目前市上包括中國、新光、國泰、富邦人壽等都有全權委託式的投資型保單，最低投資門檻1000元。惟業者均強調，投資保單並未保證保本，需衡量投資風險。
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