報酬負轉正適分批進場

出版時間 2009/07/19

去年全球金融海嘯來襲，投資人從「隨便買隨便賺」變成「怎麼買怎麼賠」後，乾脆狠下心來停止定期定額扣款。但今年3月市場行情回溫，定期定額基金族開始回流，重新加入布局。
遠東商銀個人金融事業群副總經理楊瑞芬表示，投資定期定額，若正好具備市場向上趨勢與拉長投資時間兩項特點，將會發揮最大效益。她建議投資人可逐步加碼定期定額，先前暫停扣款者直接到分行或網路銀行都可恢復扣款，至於已終止扣款者，就要重新申購。
楊瑞芬建議，當投資定期定額報酬率暴漲，就不宜再進場追高；若報酬剛由負轉正或下跌，就適合分批大量進場投資，承接後續上漲行情。

至於定期定額報酬率應設定多少才合理？楊瑞芬指出，可用投資標的的年化標準差，做為參考依據，當獲利超過一個年化標準差，代表基金淨值已來到相對高點，投入相同金額購買單位數變少，可先獲利了結。