新人共組家庭後，懂得開源及節流，就可避免為錢所苦。永豐銀行財富管理處經理蔡珊珊說：「多數人投資只為短期獲利，但一個家庭則會有很多階段性資金需求。」蔡珊珊表示，不論是生小孩、購屋置產、退休準備等，都必須先規劃，才不會慌了手腳。
蔡珊珊指出，民眾如果對理財工具不是很熟悉，可請銀行理專協助，取得更有效率的投資配置建議。理專表示，結婚雖是人生階段中的其中一步，但婚前若能早早先與另一半規劃好婚後家庭未來5~10年的狀況，就可依不同的家庭類型籌備生活準備金、保險預算及子女教育費用，達到未雨綢繆的效果。
中信銀財富管理處副總隋榮欣說：「上要奉養父母，下有年幼子女的『中堅打拼族』家庭，常面臨極大的經濟壓力，建議父母需妥善規劃孩子長大後的教育基金，減輕未來的負擔。」隋榮欣表示，如果新婚夫妻屬於「望子成龍族」，期望子女未來還要出國留學，學費加上生活費用一年約需100~150萬元台幣，是一筆為數不小的開銷，提前準備更能防患未然。
永豐保代資深協理洪志賢指出，除了檢視夫妻雙方的保險規劃之外，要記得把尚未結婚之前，所投保的保險單上受益人變更成配偶的姓名，而且最好不要只寫上配偶一個人的名字，應該把第二順位的受益人也依序寫上，替全家人做好規劃。
多數人從剛畢業、上班，到結婚之前所購買的保險，往往會因為年輕，收入也不多，因而購買保障金額不高的保險，但是隨著結婚、生子等人生各階段的發展，對家庭和子女的責任也會越來越大，原有保單可能已不夠保障，因此對於已經購買的保險，民眾也可以留意在特殊的節日，譬如結婚、生子，或者是這張保單的每5年的投保週年日的時候，向保險公司要求增加保額。
理專指出，民眾要求提高保單的保額時，是以最初投保的年紀來計算新增加的保費，由於同樣一個人，在20歲時候的保費絕對比在40歲才投保的保費要便宜很多，掌握提早規劃、分階段累積的策略，才有辦法過著無後顧之憂的日後生活。
資料來源：各銀行、《蘋果》資料室
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