市況差 27檔跨國基金 瀕臨清算

豐國際亞太通平衡基金及國際亞洲債券基金分別成立於去年6月及7月，基金成立滿一週年，規模也從當時成立的6.70億元及14億元驟降，規模萎縮之快，連同業都說，堪稱短命基金的代表。

基金清算消息一出，引起投資人關心，投信投顧公會日前公開表示，基金清算為正常且合理的現象。不過也有投資人質疑，基金業者刻意隱瞞基金規模，直到要被清算時才收到通知。公會認為，最近全球股市回檔，部份規模較小基金面臨清算，雖引發投資人關注，但基金清算乃市場正常退場機制，有新的基金募集成立，自然也會有舊的基金面臨汰換與整併。且基金的清算整併，通常是基金公司在產品整合、成本效益等通盤考量下的審慎結論。
有別於同業眼睜睜看著基金清算，新光投信則決定讓2檔規模都在3億元以下的新光全球冠軍組合基金及新光全球首選組合基金合併。新光投信指出，雖然2者的投資策略不同，且基金合併後將以較積極的全球冠軍組合為存續基金，但此舉可確保投信總體資金管理規模不要留失，也可藉此留住顧客。
聯邦投信海外部經理溫宏駿則認為：「由於全球經濟走勢仍不確定，近期若投資人手中基金規模驟減，投信會主動溝通，建議現階段可先轉往台股基金，並以定期定額方式投資。」一方面可免於資產持續減少，也可以藉由主動溝通維持客戶。

隨著基金被清算速度加快，對於習慣一檔基金投資3~5年的投資人，建弘投信代理總經理劉達建議：「一開始申購時最好選擇成立時間長或基金規模中大型者。由於債券及平衡基金的法人客戶多，且法人的停損點多為3%~5%，一但基金下跌超過標準就必須抽單，基金規模瞬時驟減。」不過，也有投信高層指出，若是剛跌破3億元的基金，投信通常會盡力回補，投資人不用過度擔心。不過，理專建議，投資人最好還是能主動詢問基金規模，給自己更多應變空間。

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