不過，實際上，去年理財專員大量銷售連動債商品，讓客戶抱怨連連，已有部分理財專員「做不下去」，選擇轉型至壽險市場。保誠人壽業務總經理廖學茂指出：「今年保誠新進人員當中，有200人來自於銀行理專，銷售經驗平均超過1.5~2年。」
國泰人壽副總經理李永振認為，銀行大動作徵才，對於壽險公司招募新血影響有限，主要是銀行與壽險銷售模式不同，一個是在行內服務客戶，另一則是走出去的「行動理專」，此外，客群訴求也不盡相同。
今年各銀行面對整併壓力，組織改造動作頻頻，尤其是官股行庫及老銀行，如三商銀、合作金庫銀行、臺灣中小企銀、華僑銀行及高雄銀行等，職務調動、優退等各式招數紛紛出籠，為的就是讓銀行銷售更有活力。
彰銀1月已招募124名新血，3月再度公告招募逾500名消費金融人員、理財專員等，徵才動作頻頻。其餘如台新、中信銀、國泰世華銀及台北富邦銀行等，預計校園徵才人數都在數百人以上，徵才的需求仍在持續擴大。
其中，中信金雖然鎖定海外徵才，但日前在台大舉辦的「全球獵英行動」說明會，讓只能容納160人的會場，硬是擠進400多人參加。不過，廖學茂認為，校園徵才只是表現熱絡，實際選擇工作時，考慮的仍是背後佣金的多寡。
壽險業徵才部分，包括國泰人壽的「新銳計劃、強棒計劃」、台灣人壽「鳳凰專案」、大都會國際人壽的「西點訓練計劃」及保誠人壽等，雖然沒有大規模舉辦徵才活動，但私底下，也吸引不少有銷售經驗的銀行人員、社會新鮮人、退役軍人等加入。
新光人壽總經理潘柏錚表示，已訓練「傳統部隊」逐漸轉型為全方位理財顧問，透過考取3~4張專業認證，讓業務員也可銷售信用卡、共同基金等金融商品。潘柏錚強調，一旦計劃成型，市場情況將是「20位業務員就比1家分行還勇」，以1位業務員每天拜訪20位客戶來說，則20位業務員就可接觸400位客戶，有些銀行1天進門、成交的客戶可能還沒這麼多。
國泰人壽則與金控子公司國泰世華銀聯手出擊，對於表現良好的壽險業務員，在適當時機也可轉任為銀行理專。
不過，金控交叉行銷各有利弊。廖學茂表示，去年保誠人壽業務員收入成長3成，但金控旗下壽險業務員，在分心銷售信用卡、承作放款對保、汽車強制險等業務，雖然為公司帶進不少業績，但實際上，佣金收入卻較過去縮水4成，實動業務員也快速流失近3成。
