新光人壽直效行銷部直效開發課長張輝耀認為，銀行通路主要的特色是擁有客戶完整的財務資料，銀行可以從資料庫篩選適合的客戶來行銷儲蓄型商品。例如，銀行會主動告知即將到期的定存戶，可以轉買6年期儲蓄險或養老險。換句話說，掌握存款大戶名單的銀行，大多會從理財角度推薦保險商品，而不會從保險角度幫客戶規劃保單，因此，客戶透過銀行櫃檯或理財員購買保單，一定要認清楚商品性質。
國泰人壽保險代理部資深專案經理謝宗興說，很多銀行員在銷售保險商品時，只強調報酬率，並沒有說明銷售的產品是保險商品，很多客戶都不知道自己買到的是保險商品。他說，客戶因為信任銀行，而購買銀行販售的商品，事實上，很多客戶一直以為自己買的是銀行的產品。謝宗興表示，銀行只是代理銷售保險公司的保單而已，並不負責理賠。
銀行櫃檯所推蔫的保險保單，通常都設計得很簡單，手續也比較簡便。一般會設計成類似DM格式，理賠項目會列得很詳細，用勾選的方式來選擇保障內容，未來如果發生意外，就會按照勾選的項目理賠。謝宗興說，為了避免要求體檢，銀行櫃檯銷售的保單，常常會限制在一定保障額度內。
除了儲蓄險外，富邦人壽協理陳世岳表示，銀行賣投資型商品也很適合，因為理財投資正是銀行最拿手的項目，可以將保單投資細節向客戶解說清楚。
雖然投資型商品有投資兼保險的功能，但保障部分較少，謝宗興認為，銀行賣的投資型商品側重於投資理財，而且這種商品很複雜，很難將投資和保險兩部分都對客戶解說清楚。
目前透過銀行銷售的保險商品，還是以儲蓄、年金商品最受歡迎，例如6年期養老壽險、6年期滿期還本等都賣得不錯。
新光人壽團體直效部科長方佑民表示，保障商品通常是用套餐組合方式售出，包括簡單的定期壽險、意外險、醫療險等。但陳世岳說，現在銀行還沒有銷售長期純保障商品，仍以意外險、旅遊平安險等短期保障商品為主。
謝宗興補充說，目前銀行沒賣長期保障型保險，不過未來保險公司會朝這類商品發展，但值得注意的是，如果保戶有問題或需要辦理理賠時，客戶通常要自己尋求管道解決，這時候就沒有壽險業務員可以提供專人到府服務。
謝宗興表示，如果民眾有問題，可以詢問銀行櫃檯行員，或打免付費電話，部分保險公司還設有專員，處理這些由銀行通路銷售出去的保單問題。
我不知道可以到銀行買保險，未來也沒有考慮到銀行去買，因為我不了解保險，不會自己去買保險。目前我自己的保險，都是家人幫我買的，所以不太清楚自己有什麼保險，不過基本的險種應該都有買吧。
我知道可以透過銀行來買保險，但我不會去銀行買，因為我已經有買保險了。如果真的要透過銀行買保險，一定會找認識的銀行行員。我覺得銀行保險比較沒有風險，因為銀行行員的素質比較高，不會像傳統業務員素質參差不齊。
我知道可以在銀行買保險，因為太太在銀行工作，不過不一定會在銀行買保險。如果想買長期保障，會選擇向業務員買，因為有人解說比較好，如果是買意外險、旅遊平安險這種簡單的保險商品，就可以透過銀行來購買。
