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機器人顧問 四業者搶市 單挑理專

王道商銀董事長駱錦明(右)與副董事長駱怡君(左)。資料照片

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金管會兩階段開放「機器人顧問」後,包括已經上路的王道銀行、及規劃中的大拇哥投顧、商智投顧及野村投信等,至少有4家銀行搶市,機器人投顧上場,將衝擊理專、基金經理人的飯碗。所謂「機器人投顧」,通常也被市場視為「機器人理財平台」,例如透過機器學習,將大數據轉換成更好的投資理財建議,工作直接單挑理專。對客戶而言,則可透過網路,直接輸入投資目標和投資期限、風險屬性等資料,系統上就會自動產出「建議的投資組合」。因機器人理財無人性貪婪弱點、不受市場雜音干擾,且毫無情緒地嚴守投資紀律,讓多家業者前仆後繼地投入。金管會在日前也宣布,從過去機器人(電腦)要幫客戶停損停利前,得先取得客戶同意(即客戶還得上網,點選“同意”),開放為,在客戶約定下,機器人就可自動幫客戶停利停損,第二階段開放後,等於讓機器人投顧的大門更大據金管會統計,目前全台第一家做機器人顧問的王道銀行,7月10日上線,才屆滿一個月,客戶數就達600位,管理資產規模1400萬,投資標的都是基金,也因透過網銀下單,成本低,相當適合小資族,手續費則是依照資產規模的一定比例收取。金管會說,後續包括大拇哥投顧、商智投顧和野村投信都已規劃搶進機器人投顧大餅。據了解,大拇哥投顧的「機器人理財平台」可望九月上線。(廖珮君/台北報導)
 



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