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永達保經 董事長 年繳保費上千萬

開始先買保障 累積財富後再規劃退休

永達保經董事長吳文永保單高達上億元,他表示不做不懂的投資。資料照片

理財觀點
【林巧雁╱台北報導】金融業董事長有何偏愛的理財方法?保險當然是保險業董事長必備資產;保險安定基金董事長朱雲鵬則表示,可多聽專家意見,若不敢貿然下手,反而錯失買房最低價的良機。


永達保經董事長吳文永不僅一手創立永達保險經紀人公司,本身也是精算師,理所當然買很多保單,從1984年開始已經買了好幾億元的保單,每年保費要繳上千萬元,主要以退休規劃為主,如增額終身壽險等。

累計已買上億保單

他曾在國寶人壽買1年要繳200萬元的保單,而明年就滿期,這張保單繳費滿20年後,每年可領120幾萬元保險金。他說,那張保單是他設計的,當時國寶主管都說他不買誰買?等他買了之後,主管也紛紛跟著買那張保單。
吳文永說,保險規劃一開始先買保障,等到財富累積之後,再規劃退休,永遠不嫌晚。他自己不建議亂投資,很多超級保險業務員每年賺很多錢,但是都把錢拿去亂投資,最後都不見。
他本身的投資除了以保單為大宗之外,投資的原則是看人投資企業,像他1988年和朋友每人拿100萬元投資鍋爐機械廠,現在每年穩定獲利1500萬元,輕鬆幫他賺錢。

朱雲鵬買房很謹慎

總是侃侃而談財經議題的朱雲鵬雖是經濟學教授,投資房地產市場卻很謹慎,回憶起1986~1987年發生二次石油危機時,他看到地主在巷口搭棚子準備賣房子,廣告海報都還沒掛上去,房子因為售價太低,1個星期就賣光光。
2003年時他興起買房念頭,看了1年好不容易看中1間,特地諮詢了1位專門在電視上剖析房地產的專家,這位幾十年交情的好朋友告訴他:「太貴了。」要他再等等。結果這一等就錯過房價最低點,房價從此回不去了,讓他扼腕不已。
因此朱雲鵬覺得富貴一半靠運氣,一半靠努力,是否能夠賺到錢有時候是靠命運。之前爆發危機的國家如希臘、俄羅斯等,債券殖利率超過8%,但敢投資的人是否敢承擔風險?
富邦人壽董事長鄭本源最為人津津樂道的是不動產投資術,喜歡住新屋的他每隔3~4年就換新屋,不僅以小換大,獲利出場,也愈換愈舒服。他一看到人就推薦買桃園的房子,房價比台北便宜,空間卻更大更舒服,交通又便利。

鄭本源拱桃園買房

鄭本源每次賣房都賺錢,獲利1~3倍,現在他鍾情桃園,很多主管也追隨他的腳步定居桃園。
他推廣桃園買房的好處是空間比台北大3~4倍,擁有豪宅般的空間,卻同樣可以享受台北公共設施的好處。

【名人理財觀念一覽】

●永達保經董事長 吳文永
◎已買了好幾億元的保單,每年保費上千萬元
◎不懂的東西不投資
◎主要投資保單與企業,企業看人投資
◎早期與朋友投資鍋爐機械廠,現在每年穩定獲利上千萬元
●保險安定基金董事長 朱雲鵬
◎等待好時機
◎賺錢有時是命運無法預知的,一半靠努力,一半是命運
◎不一定要聽名嘴建議
●富邦人壽董事長 鄭本源
◎買房子以小換大、可爭取較高貸款額度
◎桃園房價便宜、交通方便、使用空間大
◎堅持自住不囤房,桃園可買百坪豪宅
資料來源:記者綜合整理




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